“基金賺錢,基民不賺錢”的局面有望持續(xù)改善。
6月28日,《國際金融報》記者從多方獲悉,公募基金“投顧大軍”擴(kuò)容,這一批機(jī)構(gòu)主要是券商和公募基金。包括廣發(fā)基金、匯添富基金、銀華基金、招商基金、華安基金、工銀瑞信基金等十余家基金公司,以及六家券商獲批試點開展基金投顧業(yè)務(wù)。
此前,第一批基金投顧試點業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)來自銀行、券商、公募和第三方,分別有3家銀行、7家券商、5家公募和3家第三方代銷機(jī)構(gòu)。
多家公募和券商“入圍”
6月28日,銀華基金、招商基金、華安基金、工銀瑞信基金等多家基金公司相關(guān)人員向《國際金融報》記者證實,公司已經(jīng)獲批基金投顧業(yè)務(wù)試點資格。多家公司表示,將在完成基金投資顧問業(yè)務(wù)相關(guān)籌備工作后,正式開展投資顧問業(yè)務(wù)試點。
據(jù)記者不完全統(tǒng)計,目前已經(jīng)有十多家基金公司獲批。除了公募基金,還有多家券商獲批。
6月27日,中信證券發(fā)布了“關(guān)于試點開展基金投資顧問業(yè)務(wù)收到中國證監(jiān)會復(fù)函的公告”,根據(jù)公告,證監(jiān)會對公司試點開展基金投資顧問業(yè)務(wù)無異議。中信證券表示,基金投資顧問業(yè)務(wù)試點期限為一年,展業(yè)一年以后,應(yīng)當(dāng)按照要求申請續(xù)展。
6月28日,招商證券、國信證券、東方證券也發(fā)布了相同的公告。此外,據(jù)有關(guān)媒體報道,興業(yè)證券、安信證券也獲批了基金投顧業(yè)務(wù)試點。
至此,新一批基金投顧試點業(yè)務(wù)的獲準(zhǔn)機(jī)構(gòu)數(shù)量將至少達(dá)到17家,加上首批18家基金投顧業(yè)務(wù)試點的機(jī)構(gòu),屆時將會有30余家公司在基金投顧的江湖里展開激烈競爭。
基金投顧有望常規(guī)化
公募基金投顧業(yè)務(wù)自2019年10月試點落地以來,已經(jīng)有多家獲批機(jī)構(gòu)開展了業(yè)務(wù)服務(wù),推出了各具特色的投顧產(chǎn)品,這將會是國內(nèi)財富管理重要的里程碑事件。
招商基金認(rèn)為,經(jīng)過多年發(fā)展,公募行業(yè)規(guī)模疊創(chuàng)新高,炒股不如買基金的理念深入人心,但基金賺錢但基民不賺錢一直是行業(yè)痛點。截至2020年底,公募基金產(chǎn)品已有7500余只,不僅數(shù)量繁多,產(chǎn)品分類和結(jié)構(gòu)也多種多樣,投資者選擇合適產(chǎn)品的難度越來越大。
第二批獲批的機(jī)構(gòu)中,有公司早已準(zhǔn)備多年。據(jù)招商基金介紹,公司對投顧業(yè)務(wù)已進(jìn)行了6年的探索,并為顧問業(yè)務(wù)試點資格的申請進(jìn)行了兩年的精心籌備。早在2015年,招商基金便開始了基金組合策略的研究。據(jù)工銀瑞信基金介紹,早在2017年,公司已開展投資顧問業(yè)務(wù)研究。此前公司積極嘗試基金組合功能,推出基金組合業(yè)務(wù),取得了良好的業(yè)績表現(xiàn),通過對選基配基功能進(jìn)行初步嘗試和有效創(chuàng)新,為公司下一步開展投顧業(yè)務(wù)奠定了能力基礎(chǔ)。
某位基金研究人士向《國際金融報》記者表示,基金投顧市場還會有更大空間,畢竟公募基金的數(shù)量還在不斷增加,替客戶去選擇基金,基金投顧的服務(wù)更像是私募管理人。“參考?xì)W美市場,很多小的獨立投資顧問機(jī)構(gòu)會去經(jīng)營個人客戶的投資理財業(yè)務(wù),這在本質(zhì)上和私募趨近”。
開源證券認(rèn)為,公募基金投顧試點逐步轉(zhuǎn)向常規(guī)化,預(yù)計將有更多機(jī)構(gòu)獲得試點,投顧模式利于銷售機(jī)構(gòu)向以客戶為中心的買方模式轉(zhuǎn)型,提升投資者獲得感,加快機(jī)構(gòu)財富管理轉(zhuǎn)型。隨著基金投顧試點擴(kuò)容、基金新發(fā)和交易額邊際向好,開源證券繼續(xù)看好券商財富管理投資主線標(biāo)的。