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12月7日下午，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融工作協(xié)調(diào)推進(jìn)小組辦公室、市金融辦會同“一行三局”、 上海市發(fā)展改革委和浦東新區(qū)政府（自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會），共同召開了自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)第五批金融創(chuàng)新案例暨首批科技金融創(chuàng)新案例發(fā)布會。

發(fā)布會上，上海市自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任、市政府副秘書長俞北華介紹了上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)在金融創(chuàng)新工作上取得的成效，指出了當(dāng)前上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)面臨的新形勢和新要求，并提出了下一步在服務(wù)“一帶一路”國家戰(zhàn)略以及實(shí)現(xiàn)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)與張江國家自主創(chuàng)新示范區(qū)“雙自聯(lián)動”、助力上海科創(chuàng)中心建設(shè)的工作要求。

2014年以來，通過四批、38個金融創(chuàng)新案例的發(fā)布，有效宣傳推廣了自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融創(chuàng)新政策，有力促進(jìn)了上海金融業(yè)發(fā)展，社會反響良好。自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)第五批金融創(chuàng)新案例有12個，其中含4個科技金融創(chuàng)新案例。

一是利率市場化創(chuàng)新。中國外匯交易中心推出自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)跨境同業(yè)存單發(fā)行、交易與信息服務(wù)。2015年10月12日，首批8家試點(diǎn)銀行（工行、農(nóng)行、中行、建行、招行、光大、浦發(fā)銀行和華瑞銀行）成功發(fā)行自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)跨境同業(yè)存單，全部獲得足額認(rèn)購，總發(fā)行量29億元。該創(chuàng)新有利于完善自由貿(mào)易賬戶體系的利率定價(jià)機(jī)制，降低社會融資成本，同時也有利于拓寬境外人民幣投資回流渠道，促進(jìn)全球人民幣資金在上海集聚，加強(qiáng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融市場與境外人民幣市場的聯(lián)系，促進(jìn)人民幣國際化。

二是金融市場創(chuàng)新。2015年11月18日，由上海證券交易所、德意志交易所和中國金融期貨交易所共同出資設(shè)立的中歐國際交易所在法蘭克福順利開業(yè)，標(biāo)志著中德雙方共同建設(shè)的歐洲離岸人民幣證券市場正式開始運(yùn)行，這既是中國金融市場機(jī)構(gòu)“走出去”發(fā)展的實(shí)例，也是人民幣國際化進(jìn)程的重要標(biāo)志，對擴(kuò)大人民幣國際影響力有積極意義。

三是跨境金融服務(wù)創(chuàng)新。主要包括自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)證券公司跨境借款、自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)多品種混合銀團(tuán)貸款、FT跨境理財(cái)業(yè)務(wù)。其中，海通證券以自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分公司為借款主體，利用自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)平臺借入海外低成本資金，用于其購買中資企業(yè)在香港市場發(fā)行的債券，該案例系證券公司首次根據(jù)上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)境外融資政策，探索自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)跨境融資業(yè)務(wù)和以債務(wù)融資工具為基礎(chǔ)，為中資企業(yè)海外融資提供服務(wù)。交通銀行上海市分行牽頭為中電投融和融資租賃有限公司組建了國內(nèi)首個多品種混合銀團(tuán)貸款，該貸款橫跨自由貿(mào)易賬戶和普通賬戶兩個賬戶平臺，涵蓋3類融資品種，具有差異化提款條件和融資用途的特點(diǎn)。浦發(fā)銀行成功發(fā)行首單FT跨境理財(cái)產(chǎn)品，規(guī)模為5000萬元，收益率為3.6%，募集資金主要投向區(qū)內(nèi)企業(yè)的信托貸款收益權(quán)。上述三個案例拓展了自由貿(mào)易賬戶功能，拓寬了區(qū)內(nèi)企業(yè)跨境融資渠道和人民幣境外投資范圍，也有利于境外人民幣資金的保值增值。

四是綜合金融服務(wù)模式創(chuàng)新。中國銀行上海市分行充分發(fā)揮自身優(yōu)勢和特色，探索建立專業(yè)創(chuàng)新平臺、健全內(nèi)部工作機(jī)制、完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)“走出去”及“引進(jìn)來”企業(yè)打造專屬的自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)全球金融服務(wù)直通車，這對于商業(yè)銀行參與自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型發(fā)展具有一定借鑒意義。

五是科技金融創(chuàng)新。上海銀行積極響應(yīng)人民銀行提出的“探索符合科技企業(yè)特征的可變利率定價(jià)模式”，著眼科技企業(yè)的全生命周期，拉長風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配時間，推出了“遠(yuǎn)期共贏利息”業(yè)務(wù)。該業(yè)務(wù)改變“一價(jià)合同”的傳統(tǒng)定價(jià)模式，在貸款發(fā)放時先收取相對低的前期利息，待企業(yè)成長后，再根據(jù)一定的觸發(fā)條件，收取延期支付的遠(yuǎn)期利息，從而實(shí)現(xiàn)銀企共贏。太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司推出“‘科創(chuàng)E保’科技企業(yè)創(chuàng)業(yè)保障保險(xiǎn)”。該保險(xiǎn)產(chǎn)品為國內(nèi)首款“創(chuàng)業(yè)保障保險(xiǎn)”，對處于初創(chuàng)期科創(chuàng)企業(yè)的創(chuàng)始人，因意外事故或企業(yè)經(jīng)營不善終止經(jīng)營，可獲得一定的費(fèi)用損失補(bǔ)償，避免了創(chuàng)業(yè)失敗可能帶來的生活困難，也為創(chuàng)業(yè)者二次創(chuàng)業(yè)提供物質(zhì)基礎(chǔ)。浦發(fā)硅谷銀行積極借鑒母行美國硅谷銀行的業(yè)務(wù)模式和服務(wù)科技企業(yè)的經(jīng)驗(yàn)，推出初創(chuàng)期科技企業(yè)投貸聯(lián)動金融服務(wù)方案，針對獲得A輪融資后的科技企業(yè)，提供較低利率的貸款，同時配套安排認(rèn)股權(quán)以補(bǔ)償銀行的風(fēng)險(xiǎn)成本，實(shí)現(xiàn)了投貸聯(lián)動融資服務(wù)方式創(chuàng)新。工商銀行上海市分行推出的“‘海王星’科創(chuàng)企業(yè)金融服務(wù)云方案”。該方案為科技創(chuàng)新活動及科創(chuàng)企業(yè)量身定制專屬金融產(chǎn)品，在服務(wù)中引入大數(shù)據(jù)支持，借助工行在網(wǎng)絡(luò)、資源、客戶、產(chǎn)品和平臺等方面的優(yōu)勢，在專業(yè)化信貸服務(wù)基礎(chǔ)上，針對處于初創(chuàng)期、成長期、成熟期等不同成長階段的科創(chuàng)企業(yè)，提供股權(quán)融資、債權(quán)融資、顧問服務(wù)等綜合化金融服務(wù)。

六是金融監(jiān)管創(chuàng)新。上海銀監(jiān)局吸收借鑒國際監(jiān)管通行做法，在全國首創(chuàng)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管互動機(jī)制，針對法規(guī)未覆及、法規(guī)不明晰、政策無操作細(xì)則的領(lǐng)域，設(shè)立綠色政策通道，允許上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)就擬先行先試的非行政許可類的新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)，通過“自主申請、監(jiān)管指導(dǎo)、個案突破、持續(xù)評價(jià)”的方式，有條件率先試點(diǎn)。上海保監(jiān)局開展保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)股權(quán)信息監(jiān)管改革試點(diǎn)。一是采用“互聯(lián)網(wǎng)+保險(xiǎn)中介監(jiān)管”的方式，以創(chuàng)新保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)股權(quán)信息登記機(jī)制為切入口，加強(qiáng)對保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)法人治理的監(jiān)管；二是建立7*24小時全天候電子化股權(quán)信息平臺，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)監(jiān)管部門與市場主體之間信息傳遞互聯(lián)網(wǎng)化、與工商管理部門信息共享電子化，該試點(diǎn)有利于各參與主體查詢信息，提高監(jiān)管效率。

下一步，上海市要繼續(xù)支持國家金融管理部門、金融市場和金融機(jī)構(gòu)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)開展金融創(chuàng)新，積極做好服務(wù)和配合工作，特別是會同國家有關(guān)部門共同做好金改“40條”的落地實(shí)施工作，不斷深化自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融開放創(chuàng)新試點(diǎn)，不斷推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)，努力為我國金融改革開放做出新的貢獻(xiàn)。（楊麗花）