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基金代銷隊伍又增加一位“保險系”成員。10月11日，泰康人壽宣布已取得證券期貨業(yè)務(wù)許可證，其證券期貨業(yè)務(wù)范圍為“證券投資基金銷售”，公司基金銷售業(yè)務(wù)正式起航。

這是在9月份匯豐保險經(jīng)紀有限公司宣布獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格之后，又一家保險機構(gòu)正式涉足基金代銷業(yè)務(wù)。

業(yè)內(nèi)人士認為，保險機構(gòu)代銷基金有業(yè)務(wù)協(xié)同的優(yōu)勢，未來或?qū)⒂懈鄼C構(gòu)涉足這一業(yè)務(wù)，但從目前基金代銷格局來看，短期內(nèi)不會有太大變化，銀行仍是代銷“王者”。

看中業(yè)務(wù)協(xié)同效應(yīng)

10月11日，泰康人壽宣布，其已于9月28日取得證監(jiān)會核發(fā)的《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》。此前，泰康人壽于3月22日獲得中國證監(jiān)會北京監(jiān)管局發(fā)布的行政許可，核準其證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格。至此，泰康人壽財富閉環(huán)布局建設(shè)再落一子，正式入局證券投資基金銷售業(yè)務(wù)。

泰康人壽表示，將主打?qū)I(yè)深度服務(wù)，堅持以投資人長期利益為核心，提供“基金+保險”的綜合財富解決方案，擁抱壽險新時代。

9月份，匯豐保險經(jīng)紀有限公司宣布其證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格獲得北京監(jiān)管局批復(fù)。匯豐保險(亞太)副主席孫丹瑩對記者表示，獲批證券投資基金銷售牌照后，匯豐私人財富規(guī)劃業(yè)務(wù)將專注于“保險+基金”模式，且為尋求財富管理行業(yè)的新突破，其正在發(fā)展一支具有全方位金融知識和專業(yè)財富管理經(jīng)驗的復(fù)合型人才隊伍。

事實上，部分保險機構(gòu)在基金銷售領(lǐng)域進行了更早布局。Wind數(shù)據(jù)顯示，目前474家基金代銷機構(gòu)中有保險公司及保險中介機構(gòu)8家。

對于保險系機構(gòu)入局基金代銷市場的原因，排排網(wǎng)財富管理合伙人姚旭升對《證券日報》記者分析道，目前，單純的保險產(chǎn)品已經(jīng)無法滿足客戶的多元化需求，保險機構(gòu)通過代銷基金可以豐富產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)從銷售到投顧服務(wù)的轉(zhuǎn)型，為客戶提供更有價值的綜合性資產(chǎn)配置服務(wù)，在更好滿足客戶資產(chǎn)配置需求的同時，進一步增強客戶黏性。

“保險系”代銷份額尚小

對于保險系機構(gòu)代銷基金的優(yōu)勢和不足方面，姚旭升認為，其分別體現(xiàn)在兩個方面。從優(yōu)勢來看，保險機構(gòu)擁有現(xiàn)成的銷售隊伍和海量的客戶資源，獲客成本低、效率高;同時，保險機構(gòu)有較強的風(fēng)險管理能力，客戶更容易產(chǎn)生安全感與信任感。從不足來看，則主要體現(xiàn)在專業(yè)能力上：一方面，基金代銷的核心是要把對的產(chǎn)品賣給對的客戶，這需要很強的專業(yè)知識支撐;另一方面，市面上基金產(chǎn)品數(shù)量眾多，策略類型也非常豐富，要做到優(yōu)中選優(yōu)，同樣需要很強的專業(yè)能力。

根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，從基金代銷市場占有率來看，截至二季度末，基金代銷百強榜前十中并無保險機構(gòu)，而銀行則占據(jù)6席，此外，券商和獨立基金銷售機構(gòu)各占2席。

事實上，在上述基金代銷百強榜單中，僅有中國人壽和玄元保險代理有限公司兩家保險系機構(gòu)躋身榜單，此外則為25家銀行、51家券商及22家獨立基金銷售機構(gòu)。

業(yè)內(nèi)人士認為，盡管當(dāng)前入局基金銷售的保險機構(gòu)逐漸增加，但其所占市場份額較小，如何更好發(fā)揮保險和基金的協(xié)同效應(yīng)還有待進一步觀察。

姚旭升認為，基金產(chǎn)品的投資具有復(fù)雜性和專業(yè)性，傳統(tǒng)的銷售模式已經(jīng)很難滿足客戶的投資需求，買方投顧模式逐漸興起。第三方基金銷售機構(gòu)具有獨立性和客觀性，和傳統(tǒng)代銷渠道相比，更加具備發(fā)展買方投顧的基因，其可以從客戶的利益角度出發(fā)，運用專業(yè)的投研服務(wù)幫助客戶篩選基金，改善客戶的投資體驗，達到合作共贏的效果。未來，第三方基金銷售機構(gòu)應(yīng)該把更多的資源放在投研和服務(wù)上，通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)在市場競爭中形成自身優(yōu)勢。