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因違反反洗錢相關規定，復興系支付平臺商盟商務遭到央行警告，并被罰沒約226萬元。

因違反支付清算管理相關規定等

商盟商務遭罰沒約226萬元

3月8日，中國人民銀行杭州中心支行披露的一則行政處罰信息顯示，商盟商務服務有限公司(下稱“商盟商務”)因存在兩項違法行為，被合計罰沒約226萬元。此外，兩名公司管理人員也被處以罰款。

具體來看，商盟商務存在違反支付清算管理相關規定;未按照規定履行客戶身份識別義務;未按照規定報送可疑交易報告等違法行為。公司遭央行沒收違法所得2.96萬元，并處罰款223萬元，合計罰沒225.96萬元。

時任商盟商務副總經理(聯席總經理)的徐某，對商盟商服違反支付清算管理相關規定、未按照規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為負有責任。因違反支付清算管理相關規定;未按照規定履行客戶身份識別義務等違法違規行為，央行對其處以警告，并罰款6萬元。

另外，時任商盟商務風險管理部和反洗錢部負責人的譚娟，對商盟商服未按照規定履行客戶身份識別義務，未按照規定報送可疑交易報告的違法違規行為負有責任，被處罰款8萬元。

商盟商務為“復興系”背景

據了解，商盟商務是一家致力于非金融支付服務與企業商務服務的專業機構。成立于2007年，注冊資本人民幣一億元，總部位于杭州。2011年12月獲得了中國人民銀行第三批頒發的《支付業務許可證》(許可證編號：Z2005533000014)，是浙江省繼支付寶之后第三家獲得許可的支付機構。

旗下的統統付是一家獨立的第三方定制支付服務商，構建了金融級的支付系統，開發了快捷支付、網銀支付、賬戶支付、認證支付、預付卡支付等支付產品，為蓬勃發展的互聯網支付行業提供專業的支付解決方案。

與中國銀聯、工行、建行、農行、民生、光大、浦發等幾十家金融機構建立緊密的戰略合作關系;與永安保險、創富租賃、德邦基金、新蛋網、銀泰網、婚禮紀、寶寶樹、CLUB MED、華潤超市、移動、聯通等上萬家商戶建立支付合作。

值得注意的是，在股權關系方面，商盟商務為“復興系”背景。天眼查數據顯示，復星集團董事長郭廣昌通過關聯公司實際控制商盟商務。

2015年11月，500彩票網宣布將以約3560萬美元的現金收購商盟代表63%股權的普通股。500彩票網將與商盟合作，幫助商盟發展和壯大其在線支付服務。與此同時，這筆投資也將有利于500彩票網降低與第三方支付交易相關的成本。不過僅僅幾個月后，500彩票網宣布出售其所持有商盟商務的相關股份，而接盤方正是郭廣昌控制的復星系公司。

商盟商務屢收罰單

近年來，央行嚴查反洗錢違規，商盟商務也因此頻頻受罰。2020年8月，商盟商務因為未按照規定履行客戶身份識別義務;未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄;未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告等違規行為，被央行杭州中心支行罰款240萬。同時，兩位相關負責人沙某、譚某也被罰款。

在黑貓投訴【投訴入口】平臺上，關于商盟統統付的投訴量高達3700余件，其中投訴事項多涉及盜刷銀行卡、私自扣款等問題。

非銀行支付機構等納入反洗錢監管

近年來，反洗錢領域出現一些新挑戰。為提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力、進一步完善反洗錢監管制度，人民銀行此前印發了《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》，根據辦法，非銀行支付機構、網絡小額貸款公司等將納入反洗錢監管。同時強調基于對金融機構洗錢和恐怖融資風險評估情況，采取不同的反洗錢監管措施。

辦法進一步明確了金融機構反洗錢內部控制和風險管理要求，要求金融機構應當開展洗錢和恐怖融資風險自評估，制定相應的風險管理政策;明確金融機構反洗錢組織機構、人力資源保障、反洗錢信息系統、反洗錢審計機制等要求;明確金融機構對境外分支機構的管理要求。

在優化反洗錢監管措施和手段的同時，辦法還完善了反洗錢監管對象范圍。在適用范圍中增加非銀行支付機構、網絡小額貸款公司，以及消費金融公司、貸款公司、銀行理財子公司等機構類型。

人民銀行有關部門負責人表示，2019年國際反洗錢評估總體認可我國反洗錢工作取得的進展，但也指出我國反洗錢工作存在不足。進一步完善我國反洗錢監管制度，明確對金融機構的相關要求，有利于做好國際評估后續整改工作，督促金融機構提高反洗錢工作水平。

人民銀行表示，下一步將持續做好辦法的落地實施工作，督促金融機構不斷提高反洗錢工作水平，規范人民銀行及其分支機構反洗錢履職行為，切實做好我國洗錢和恐怖融資風險防控工作。(記者 李智)