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日前，渤海信托因違規(guī)遭監(jiān)管處罰40萬元。至此，上半年信托公司累計被罰金額升至1200萬元，被罰公司13家，有多家信托公司因違反審慎經(jīng)營規(guī)則類似原因被罰。

銀保監(jiān)會公布相應處罰信息顯示，因渤海信托存在項目盡職調(diào)查不到位，放款審核流于形式，項目投后管理不到位，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則主要違法違規(guī)事實，河北銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對其處以罰款40萬元，處罰日期為6月22日。對于其被罰具體原因，中國網(wǎng)財經(jīng)采訪到對方，截至發(fā)稿前，未收到對方回復。

一位業(yè)內(nèi)專家對中國網(wǎng)財經(jīng)表示，上述違規(guī)可能是被罰機構在盡職調(diào)查時有意回避投資風險，未能準確揭示產(chǎn)品風險;在資產(chǎn)端，調(diào)查方法不當，沒有對交易對手的信息真實、準確、完整披露;在資金端，對委托人及受益人的身份、委托人資金來源沒有做到盡職調(diào)查。

上月末，河北銀保監(jiān)局還公布了一張渤海信托的罰單，但該處罰下達時間為2017年12月。

據(jù)中國網(wǎng)財經(jīng)記者不完全統(tǒng)計，上半年，信托公司累計被罰公司數(shù)升至13家，累計被罰金額超1200萬元。

上半年信托被罰情況整體好轉，但內(nèi)控治理成信托公司“重災區(qū)”。13家被處罰信托公司中共有渤海信托、外貿(mào)信托、北京信托、愛建信托等5家信托公司因內(nèi)控制度建設存在不足或開展業(yè)務過程中存在違反審慎原則被罰。

外貿(mào)信托在接受采訪時表示，處罰是對于公司相關業(yè)務開展中個別操作不規(guī)范情況進行規(guī)范;其已完成對相關事項整改，并優(yōu)化制度與流程、強化工作細節(jié)管理。

對此，金融分析師廖鶴凱表示，這些違規(guī)與之前信托公司在業(yè)務過程中不合規(guī)操作有關，反映出信托公司存在內(nèi)控不嚴問題。

一位業(yè)內(nèi)人士也表示，雖然隨著風險充分暴露、信托規(guī)模持續(xù)壓降，行業(yè)整體風險逐步從發(fā)散進入收斂狀態(tài)，但對信托公司提升合規(guī)展業(yè)要求，強化內(nèi)控管理、主動管理能力的要求沒有變。

中國信托業(yè)協(xié)會黨委書記漆艱明也曾表示，資管新規(guī)背景下，信托業(yè)面臨新的發(fā)展機遇和深化轉型的挑戰(zhàn)，需要在增進社會對信托機制的價值認同和強化信托從業(yè)人員職業(yè)道德操守與專業(yè)服務能力兩方面同時入手，以實現(xiàn)順利轉型和長效發(fā)展。(記者 燕山 鹿凱)