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在近日舉辦的“2022中國基金投顧峰會”上，畢馬威和先鋒領航投顧發布《中國基金投顧藍皮書2022》?！秷蟾妗贩Q，中國基金投顧市場當下面臨五大痛點：重“買”輕“賣”、缺乏長錢賬戶的投資行為，導致用戶賺不到“價差”;目前“賣方投顧”正在向“買方投顧”模式轉變，“買方投顧”模式尚未普及;缺乏基于“客戶全生命周期人生目標”的長期財富規劃服務;被動型底層資產不足;“重投輕顧”的現象普遍，智能投顧發揮的空間有待提升。

《報告》稱，中國基金投顧客戶的五大關鍵特征。

首先，人口特征：具有“千禧一代”“高知白領”“中高收入”三大標簽;

其次，投資能力：投資經驗豐富，投資偏好多元，但投資理念尚不成熟，長期投資占比少;

第三，投顧心智：對基金投顧認知較淺，有“顧”的初衷，使用時重“投”輕“顧”，偏重短期收益;

第四，投顧需求：有長期理財規劃需求，但付諸行動較少，結合短期收益導向的投資行為，存在“知行不合一”的現象;

第五，投顧評價：渴望自身需求被理解，以及投顧服務與投資偏好的匹配，對當前基金投顧滿意度有待提高。

畢馬威中國證券及基金業主管合伙人王國蓓表示，中國市場相較國外成熟市場，有其自身的差異和特色，未來中國基金投顧行業的發展不能一味照搬海外模式，要持續向客戶普及科學的投資理念，引導其樹立正確的投資心態，與投資者一同成長。

畢馬威中國金融業戰略咨詢服務總監杜劍敏分享了未來中國基金投顧市場發展的七大趨勢研判：基金投顧監管趨嚴，未來規范文件將陸續出臺;基金投顧市場廣闊，未來業務規模將迎高速增長;投顧機構百花齊放，各類型機構形成各自服務特色。

此外，買方投顧加速轉型，客戶生命周期和人生目標的財富規劃服務進一步普及;被動投資規模占比持續提升，指數基金、ETF規?？焖僭鲩L;用戶投資理念更趨長期，高復購率及好口碑是吸引投資者的重要因素，基金投顧機構肩負更多“用戶投資行為指導”的作用;智能投顧功能逐漸完善，滿足用戶多維度財富規劃需求。