3月15日,資本邦了解到,四川銀保監局于上周五掛出一張罰單(川銀保監罰決字〔2021〕9號),因四川信托存在13項違法違規事實,合計對其罰款3490萬元。據悉,此次罰單創下了信托業史上罰款之最,遠超2020年安信信托被罰款1400萬。
處罰決議顯示,四川信托存在以下違法違規事實:一是公司治理不健全,違規開展固有貸款及信托業務,資金流向股東及其關聯方。二是違規開展固有貸款業務,貸款資金被挪用于償還本公司其他固有貸款。三是違規開展信托業務,將信托財產挪用于非信托目的用途。四是違規開展非標資金池等具有影子銀行特征的業務。五是違規發放信托貸款用于購買金融機構股權。六是變相為房地產企業繳納土地出讓金融資。七是違規開展結構化證券信托業務。八是違規開展通道類融資業務。九是承諾信托財產不受損失或保證最低收益。十是將本公司管理的不同信托計劃投資于同一項目。十一是穿透后單個信托計劃單筆委托金額低于300萬元的自然人人數超過50人。十二是違規推介TOT集合資金信托計劃。十三是未真實、準確、完整披露信息。