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時(shí)下金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入年報(bào)數(shù)據(jù)披露季。截至1月16日，在68家信托公司中，已有59家在銀行間市場(chǎng)披露2020年度未經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表。其中，有36家公司2020年?duì)I業(yè)收入實(shí)現(xiàn)了正增長(zhǎng)。

其中重慶信托、中信信托及華能信托分別以38.73億元、38.52億元及37.65億元的凈利潤(rùn)位列行業(yè)前三。此外，平安信托、光大信托、五礦信托、華潤(rùn)信托2020年度凈利潤(rùn)也超過20億元。

行業(yè)分化加速之下，有4家信托公司出現(xiàn)虧損，其中華信信托2020年凈利潤(rùn)虧損26.52億元，排名倒數(shù)第一。分析人士認(rèn)為，信托公司凈利下滑與資產(chǎn)減值有較大關(guān)系，2021年外部形勢(shì)仍存在較大的不確定性，信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理壓力依然較高。

36家公司營收正增長(zhǎng)，中信信托穩(wěn)居龍頭

雖然2020年受新冠疫情影響較大，但部分信托公司的營收水平仍獲得了較大幅度的提升。據(jù)中融研究統(tǒng)計(jì)，在已披露數(shù)據(jù)的59家信托公司中，有36家公司2020年實(shí)現(xiàn)了營業(yè)收入正增長(zhǎng)，占比約61%。

59家信托公司合計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)541.81億元，同比下降4.57%。其中，有32家公司2020年凈利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)了正增長(zhǎng)，凈利潤(rùn)中位數(shù)為6.07億元。

具體而言，中信信托、重慶信托和建信信托位列營收前三名。其中，中信信托以營收87.42億元的成績(jī)領(lǐng)跑59家信托公司，營收增幅較去年同比增長(zhǎng)了21.70%。

數(shù)據(jù)顯示，中信信托2020年手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入為61.38億元，較2019年度的49.49億元增長(zhǎng)24.03%，增速亮眼。利潤(rùn)方面，2020年，中信信托實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)38.52億元，同比增長(zhǎng)7.21%。

此外，在營收排名前五中，光大信托的成績(jī)格外亮眼。其營收56.64億元，凈利潤(rùn)27.97億元，同比增長(zhǎng)分別為35.34%、34.6%，增長(zhǎng)幅度雙雙領(lǐng)先。

另外，去年?duì)I收超過30億元的信托公司，除了上述四家公司，還有華能貴成信托、中融信托、平安信托、五礦信托、華潤(rùn)信托、中航信托、上海信托、外貿(mào)信托等8家信托。這些信托公司實(shí)力都不容小覷。

在這11家公司中，如果說中信信托是信托行業(yè)內(nèi)的“老大哥”，那么華能貴誠信托就是“后起之秀”。近年來，華能貴誠信托發(fā)展速度極快，從2020年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)來看，公司的行業(yè)頭部地位已經(jīng)鞏固。

數(shù)據(jù)顯示，華能貴誠信托2020年全年實(shí)現(xiàn)營收60.01億元，凈利潤(rùn)37.65億元，凈利與中信信托的差距已經(jīng)非常接近。

據(jù)官網(wǎng)信息，截至2019年12月31日，華能信托累計(jì)信托業(yè)務(wù)規(guī)模43758.18億元，累計(jì)結(jié)束信托規(guī)模36630.17億元，存續(xù)信托規(guī)模7128.01億元，信托業(yè)務(wù)收入31.75億元。

值得一提的是，還有部分中小信托公司，凈利增速明顯。具體來說，財(cái)信信托、中糧信托、金谷信托分別實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)6.46億元、3.03億元和1.2億元，同比增速分別為162.60%、140.48%和126.42%。

馬太效應(yīng)愈發(fā)凸顯，華信信托倒數(shù)第一

據(jù)中融研究統(tǒng)計(jì)，在公布數(shù)據(jù)的59家信托公司中，凈利潤(rùn)排名前十的公司凈利潤(rùn)總和占到全部59家凈利潤(rùn)總和的54%，盈利優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步向頭部集中，而行業(yè)內(nèi)虧損公司家數(shù)逐年擴(kuò)大，馬太效應(yīng)十分明顯。

在部分信托公司逆勢(shì)而上的同時(shí)，也出現(xiàn)了差生。如華信信托、華融信托、長(zhǎng)城新盛信托，營業(yè)收入分別僅為-16.78億元、-2.03億元、-0.5億元，在59家信托公司中排名末位。

而華信信托、雪松信托、華融信托凈利潤(rùn)分別為-26.52億元、-12.23億元、-7.28億元，占據(jù)了59家信托公司凈利倒數(shù)前三名的地位。華信信托作為營收凈利倒數(shù)榜單均位列榜首的信托公司，2020年的日子并不好過。

今年剛開年，華信信托又上演了現(xiàn)實(shí)版商戰(zhàn)，64歲董事長(zhǎng)董永成在電梯內(nèi)將公司54歲女總經(jīng)理王瑾打傷。據(jù)悉，董永成使用錘子打傷王瑾，頭部和鼻子都出血。

隨后，王瑾被送往華信信托公司附近的大連醫(yī)科大學(xué)附屬第一醫(yī)院醫(yī)治。王瑾全身有14處傷，被診斷為輕傷一級(jí)，于1月7日進(jìn)行顱骨修復(fù)手術(shù)。

而據(jù)華信信托方面給出的回復(fù)顯示，董事長(zhǎng)與總經(jīng)理的戰(zhàn)斗是因?yàn)楣镜臉I(yè)務(wù)原因。《每日財(cái)報(bào)》了解到，截至目前，華信信托仍有23個(gè)項(xiàng)目尚未按期兌付，且均已超過前述公告所約定延期時(shí)限，進(jìn)入“二次延期”。

為了解決困境，華信信托積極增資引戰(zhàn)投，但目前并未有任何結(jié)果。與華信信托同為難兄難弟的華融信托也出現(xiàn)了營收凈利雙雙下滑的情況。

《每日財(cái)報(bào)》注意到，華融信托近年來也頻頻踩雷，2018年踩雷中弘退，2019年踩雷東方金鈺。此外，其背后的華融系也頗為不順，原董事長(zhǎng)落馬、“踩雷”導(dǎo)致凈利驟降、債務(wù)糾紛導(dǎo)致不對(duì)簿公堂等等。

業(yè)績(jī)分化持續(xù)加劇，信托公司發(fā)力轉(zhuǎn)型

值得一提的是，在59家信托公司中還有幾家進(jìn)步十分明顯。如平安信托，2020年，平安信托實(shí)現(xiàn)營收54.61億元，同比增長(zhǎng)16.72%;凈利潤(rùn)30.85億元，同比增長(zhǎng)16.33%;手續(xù)費(fèi)及傭金收入43.35億元，同比增長(zhǎng)16.50%。

值得一提的是，在疫情影響的情況下，平安信托扭轉(zhuǎn)了經(jīng)營業(yè)績(jī)連續(xù)三年下滑的情況，還在風(fēng)控領(lǐng)域交出風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)“零新增”的成績(jī)單。此外，還有英大信托、昆侖信托、陸家嘴信托等進(jìn)步較為明顯。

2020年，英大信托實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)12.99億元，實(shí)現(xiàn)營收18.03億元;昆侖信托實(shí)現(xiàn)營收20.60億元，同比增長(zhǎng)6.24%，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)12.63億元，同比增長(zhǎng)27.35%;陸家嘴信托則實(shí)現(xiàn)了超19億元的營業(yè)收入，11.52億元的凈利潤(rùn)。

而中糧信托也成為了2020年信托公司經(jīng)營業(yè)績(jī)黑馬，營業(yè)收入實(shí)現(xiàn)8.26億元，增幅近50.73%;凈利潤(rùn)3.03億元，同比增幅高達(dá)140.48%。

據(jù)《每日財(cái)報(bào)》統(tǒng)計(jì)，2020年凈利降幅為20%以上的公司共有12家，分別是外貿(mào)信托、云南信托、上海信托、中融信托、江蘇信托、中原信托、華寶信托、中建投信托、中海信托、民生信托、吉林信托和長(zhǎng)城信托。其中，長(zhǎng)城信托營收凈利同比下滑均超100%。

近年來，監(jiān)管以及宏觀環(huán)境不確定性增大，導(dǎo)致信托公司經(jīng)營分化情況顯著。對(duì)此業(yè)內(nèi)人士表示，伴隨國內(nèi)經(jīng)濟(jì)減速換擋，供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革步入深水區(qū)，在金融監(jiān)管要求金融機(jī)構(gòu)回歸本源的背景下，未來業(yè)績(jī)分化或?qū)⑦M(jìn)一步加劇，部分業(yè)務(wù)基礎(chǔ)較好，風(fēng)險(xiǎn)管控水平優(yōu)秀的信托公司將在行業(yè)調(diào)整周期中脫穎而出。

值得一提的是，2021年，信托公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的市場(chǎng)基礎(chǔ)已初步具備，將進(jìn)入相對(duì)關(guān)鍵時(shí)期。監(jiān)管政策方面，2021年，《信托公司資金信托管理暫行辦法(征求意見稿)》以及《信托公司資本管理辦法》有望正式落地，都對(duì)信托公司的資本規(guī)模提出了要求。

新政落地后，將對(duì)信托公司集合融資類信托、單一交易對(duì)手及其關(guān)聯(lián)方集中度、固有資金投資比例以及關(guān)聯(lián)交易方面給出詳盡具體的限制措施。融資類信托會(huì)受到進(jìn)一步壓制，投資類信托規(guī)模增長(zhǎng)需要有更大的動(dòng)力。

此外，為順應(yīng)監(jiān)管潮流，信托公司也正在加速轉(zhuǎn)型改革。中誠信托研究報(bào)告指出，提前布局、轉(zhuǎn)型相對(duì)較早的信托公司已經(jīng)取得了一定的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。而對(duì)于轉(zhuǎn)型布局較晚的“后發(fā)”信托公司而言，需要面臨更為激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。作者|郜融蓮