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近期,易方達基金投顧上線諾亞微笑司庫,專為企業客戶提供基金投資顧問服務。
據了解,易方達基金投顧此次針對諾亞微笑司庫的企業客戶特點,進行了定制化的策略設計,上線了“諾亞司庫貨幣優選”、“ 諾亞司庫貨幣增強”以及“諾亞司庫固收紅利”三大策略,為企業客戶提供中短期資金投資管理的投顧方案。
其中,諾亞司庫貨幣優選100%投資于貨幣市場基金;諾亞司庫貨幣增強以貨幣市場基金為基礎,將50%以內的倉位投資于債券型基金;諾亞司庫固收紅利在貨幣增強策略的基礎上,進一步增加債券型基金倉位,以追求收益增厚。
2022年,易方達投顧服務就上線了諾亞微笑基金,服務于個人客戶。“上線以來,我們與諾亞一直保持著深度的合作交流。在日常對接過程中,我們發現諾亞的企業客戶也存在基金投顧服務需求,因此便有了此次合作。”易方達基金投顧人士表示。
據諾亞財富人士介紹,在存款收益率下行以及理財產品凈值化的背景下,公募基金憑借流動性高、運作透明等特點,成為很多企業客戶的投資選擇。但在基金投資實踐中,企業往往面臨著財務人員精力和專業能力有限、基金選擇困難、資產配置不當、產品信息獲取渠道較少和賬戶調整不及時等諸多問題,其多元化投資需求難以得到滿足。
“將基金投資委托給專業的基金投顧,企業客戶不僅可以獲取專業的基金投資顧問服務,提高投資專業性;還可以節省大量的人力投入和時間成本,提升基金投資的效率和體驗。”前述諾亞財富人士介紹。
易方達基金投顧是首批獲準開展基金投顧業務的機構之一,展業至今已服務了眾多個人客戶和百余家機構客戶。基金投顧接受客戶委托后,會根據客戶的需求給出一套完整的基金投資解決方案,幫客戶選擇合適的基金產品構建投資組合,在委托期間會對賬戶保持持續關注,根據市場、產品和賬戶的變化適時調整持倉基金的品種和配比。
微笑司庫是諾亞專為企業客戶量身打造的全程式資金管理平臺,為企業提供一攬子資金解決方案。深耕財富管理行業多年,始終秉承以客戶為中心,以數字化能力構建為支撐,以合法合規、價值創造為導向,提升企業資金的投資和運營效率,滿足企業資金管理的多元化、國際化需求。