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永續(xù)債作為今年新的資本補充渠道，受到機構(gòu)的追捧。時值年末，銀行永續(xù)債的發(fā)行還在提速，并且中小銀行發(fā)行永續(xù)債的身影迅速增加。

《證券日報》記者根據(jù)中國貨幣網(wǎng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至12月29日，今年銀行發(fā)行的永續(xù)債規(guī)模共計5696億元。其中，11月份以來，臺州銀行、威海市商業(yè)銀行、徽商銀行永續(xù)債落地，若再加上11月18日、12月18日和12月20日獲批發(fā)行永續(xù)債的瀘州銀行、深圳農(nóng)商行和杭州銀行，目前已6家中小銀行永續(xù)債將問世。

東方金誠首席金融分析師徐承遠(yuǎn)在接受《證券日報》記者采訪時表示：“自2019年1月份中國銀行發(fā)行全國首單商業(yè)銀行永續(xù)債以來，永續(xù)債發(fā)行持續(xù)升溫。在政策鼓勵下，未來國有大行和股份行發(fā)行規(guī)模將繼續(xù)占有主導(dǎo)地位，而中小銀行發(fā)行機構(gòu)也有望持續(xù)擴(kuò)容。”

中小銀行永續(xù)債發(fā)行加速

今年以來，永續(xù)債成為銀行補充資本的新的政策工具。銀行發(fā)行永續(xù)債，將有助于改變銀行業(yè)其他一級資本占比較低的局面，優(yōu)化銀行資本結(jié)構(gòu)，夯實資本力量，提升風(fēng)險度能力。

但是從年初到10月份，永續(xù)債這一重要的資本補充工具一直僅有股份制銀行和國有大行發(fā)行，數(shù)量眾多的中小銀行并未享受到永續(xù)債的利好。11月6日，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會第九次會議提出“當(dāng)前要重點支持中小銀行多渠道補充資本，優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)”。隨后，中小銀行永續(xù)債發(fā)行大提速。從11月初至12月25日，包括深圳農(nóng)商行在內(nèi)，已有6家城商行、農(nóng)商行發(fā)行或獲準(zhǔn)發(fā)行永續(xù)債。其中有3家已成功發(fā)行，包括11月15日臺州銀行發(fā)行永續(xù)債16億元;11月28日威海市商業(yè)銀行成功發(fā)行永續(xù)債30億元;11月29日微商銀行發(fā)行永續(xù)債100億元;中小銀行永續(xù)債發(fā)行明顯加速。

不過，雖然中小銀行永續(xù)債發(fā)行提速，但是與大行相比，中小銀行永續(xù)債的發(fā)行規(guī)模和覆蓋數(shù)量仍偏小。目前已經(jīng)發(fā)行的臺州銀行、威海市商行的永續(xù)債合計僅為46億元，再加上瀘州銀行和深農(nóng)商行獲批的額度，合計不足百億元。而近期僅平安銀行一家便獲批500億元的永續(xù)債額度。

銀行永續(xù)債發(fā)行熱有望持續(xù)

《證券日報》記者根據(jù)中國貨幣網(wǎng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至12月29日，今年以來，中行、工行、農(nóng)行、渤海銀行、臺州銀行、徽商銀行、中信銀行等15家銀行發(fā)行永續(xù)債規(guī)模共計5696億元，發(fā)行需求高漲。

徐承遠(yuǎn)對《證券日報》記者表示，商業(yè)銀行永續(xù)債發(fā)行熱情高漲主要有4個原因。首先是隨著資管新規(guī)等監(jiān)管規(guī)定實施，商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)加速回表，資本消耗壓力加大;其次是銀行業(yè)盈利能力下滑、內(nèi)源性資本補充受限，疊加資本計(補)提壓力日漸增加，創(chuàng)新發(fā)行永續(xù)債補充其他一級資本優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)、夯實資本實力成為當(dāng)務(wù)之急;第三是在“支持中小銀行多渠道補充資本”政策下，商業(yè)銀行永續(xù)債發(fā)行擴(kuò)容，未來發(fā)行數(shù)量和規(guī)模有望持續(xù)增加;最后從投資者的角度來看，銀行發(fā)行的永續(xù)債收益相對較高，目前發(fā)行的銀行資質(zhì)較好，債券安全性較高，是機構(gòu)較好的投資品種。

平安證券的分析師指出，監(jiān)管鼓勵銀行發(fā)行永續(xù)債，主要是寄希望于多途徑補充銀行資本，特別是一級資本。目前我國商業(yè)銀行存在資本總量短缺和結(jié)構(gòu)性失衡兩大問題，永續(xù)債的推出能夠針對性的緩解銀行壓力。同時，銀行系統(tǒng)重要性高，行業(yè)信用風(fēng)險很低，滿足一些機構(gòu)對高票息、低信用風(fēng)險資產(chǎn)的需求

具體來看，在今年發(fā)行永續(xù)債的15家銀行中，其中股份制銀行占了7家，分別是平安銀行、中信銀行、廣發(fā)銀行、渤海銀行、浦發(fā)銀行、華夏銀行、中國民生銀行，合計發(fā)行規(guī)模達(dá)2350億元。其中，5大國有銀行都發(fā)行了永續(xù)債，合計規(guī)模達(dá)3200億元。

值得注意的是，人民銀行還創(chuàng)設(shè)了央行票據(jù)互換工具(CBS)，并將合格的銀行永續(xù)債納入央行擔(dān)保品范圍，以促進(jìn)提升永續(xù)債的流動性和市場接受度。目前，央行已開展7次央行票據(jù)互換(CBS)操作，隨著銀行永續(xù)債的擴(kuò)容，操作規(guī)模也從最初的15億元增加至近期的60億元，截止到12月24日中國人民銀行的2019年第七期央行票據(jù)互換(CBS)操作，年內(nèi)累計操作量累計達(dá)320億元。記者 徐天曉 實習(xí)生 余俊毅