中國銀保監(jiān)會(huì)近日連發(fā)六道監(jiān)管函,劍指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違規(guī)投資。共涉及紫金財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、安誠財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、安誠財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、眾安在線財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、幸福人壽保險(xiǎn)股份有限公司、中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司等六家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。
具體來說,紫金財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司存在集合資金信托計(jì)劃投資管理不規(guī)范、股票投資執(zhí)行控制不嚴(yán)格、未按規(guī)定開展保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部審計(jì)、投資決策機(jī)制不完善等四個(gè)問題。
對此,依據(jù)相關(guān)規(guī)定,銀保監(jiān)會(huì)對紫金財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司提出以下監(jiān)管要求:責(zé)令公司對集合資金信托計(jì)劃投資業(yè)務(wù)和股票投資業(yè)務(wù)進(jìn)行全面整改,期限為本監(jiān)管函下發(fā)之日起3個(gè)月,整改期間不得新增集合資金信托計(jì)劃投資和股票投資;責(zé)令公司對保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部審計(jì)工作進(jìn)行整改,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)工作;公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步完善投資業(yè)務(wù)決策運(yùn)作機(jī)制,加強(qiáng)投資執(zhí)行控制,完善內(nèi)部控制建設(shè),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),確保風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制有效執(zhí)行;公司應(yīng)將整改方案及落實(shí)情況書面報(bào)告銀保監(jiān)會(huì),銀保監(jiān)會(huì)將視公司整改情況,采取后續(xù)監(jiān)管措施。
安誠財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司存在委托投資不規(guī)范、未按規(guī)定開展保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部管理工作不規(guī)范等問題。
依據(jù)相關(guān)規(guī)定,現(xiàn)對安誠財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司提出以下監(jiān)管要求:責(zé)令公司對委托投資業(yè)務(wù)制度和流程進(jìn)行全面整改,期限為本監(jiān)管函下發(fā)之日起6個(gè)月,整改期間不得新增集合資金信托計(jì)劃、專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃等金融產(chǎn)品的委托投資業(yè)務(wù);責(zé)令公司對保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部審計(jì)工作進(jìn)行整改,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)工作;公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步完善投資業(yè)務(wù)決策運(yùn)作機(jī)制,加強(qiáng)投資執(zhí)行控制,完善內(nèi)部控制建設(shè),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),確保風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制有效執(zhí)行;公司應(yīng)將整改方案及落實(shí)情況書面報(bào)告銀保監(jiān)會(huì),銀保監(jiān)會(huì)將視公司整改情況,采取后續(xù)監(jiān)管措施。
民生通惠資產(chǎn)管理有限公司存在違規(guī)開展通道類業(yè)務(wù)、讓渡組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的管理人職責(zé)、未有效履行受托管理人職責(zé)等問題。
依據(jù)相關(guān)規(guī)定,現(xiàn)對民生通惠資產(chǎn)管理有限公司提出以下監(jiān)管要求:自本監(jiān)管函下發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi),公司不得新發(fā)行組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品,自本監(jiān)管函下發(fā)之日起6個(gè)月內(nèi),公司不得新增受托管理第三方保險(xiǎn)資金;責(zé)令公司制定切實(shí)可行的整改方案,并采取有效措施對有關(guān)問題進(jìn)行整改,確保符合監(jiān)管規(guī)定;公司應(yīng)增強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控意識(shí),完善內(nèi)部制度及運(yùn)作機(jī)制,合規(guī)審慎開展相關(guān)業(yè)務(wù);公司應(yīng)將整改落實(shí)情況書面上報(bào)銀保監(jiān)會(huì),銀保監(jiān)會(huì)將視公司整改情況,采取后續(xù)監(jiān)管措施。
眾安在線財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司存在超限額投資關(guān)聯(lián)方發(fā)行的金融產(chǎn)品、超限額投資單一資產(chǎn)、未按規(guī)定進(jìn)行監(jiān)管報(bào)告和對外信息披露等問題。
依據(jù)相關(guān)規(guī)定,現(xiàn)對眾安在線財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司提出以下監(jiān)管要求:責(zé)令公司制定切實(shí)可行的整改方案,并采取有效措施對有關(guān)問題進(jìn)行整改,確保符合監(jiān)管規(guī)定;公司應(yīng)增強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控意識(shí),嚴(yán)格遵守保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管規(guī)定,進(jìn)一步加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理,加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管控等有關(guān)機(jī)制建設(shè),嚴(yán)格履行信息披露與監(jiān)管報(bào)告義務(wù),合規(guī)審慎開展保險(xiǎn)資金投資業(yè)務(wù);公司應(yīng)將整改落實(shí)情況書面上報(bào)銀保監(jiān)會(huì),銀保監(jiān)會(huì)將視公司整改情況,采取后續(xù)監(jiān)管措施。
幸福人壽保險(xiǎn)股份有限公司存在資金運(yùn)用制度不健全、投資團(tuán)隊(duì)人員不足、未按規(guī)定開展投后管理等問題。
依據(jù)相關(guān)規(guī)定,現(xiàn)對幸福人壽保險(xiǎn)股份有限公司提出以下監(jiān)管要求:責(zé)令公司制定詳細(xì)方案,對資金運(yùn)用情況進(jìn)行全面整改。整改期限為本監(jiān)管函下發(fā)之日起6個(gè)月,整改期間不得新增股權(quán)和集合資金信托計(jì)劃投資;公司應(yīng)當(dāng)建立健全保險(xiǎn)資金運(yùn)用的管理制度和內(nèi)控機(jī)制,補(bǔ)充投資團(tuán)隊(duì),持續(xù)加強(qiáng)投資能力建設(shè),強(qiáng)化投后管理,建立以風(fēng)險(xiǎn)管控為主導(dǎo)的全流程投資管理體系,嚴(yán)格遵守償付能力監(jiān)管規(guī)定,強(qiáng)化保險(xiǎn)資產(chǎn)負(fù)債匹配管理,完善關(guān)聯(lián)交易識(shí)別及信息披露機(jī)制,及時(shí)報(bào)告和披露有關(guān)投資情況;公司應(yīng)將整改方案及落實(shí)情況書面報(bào)告銀保監(jiān)會(huì),銀保監(jiān)會(huì)將視公司整改情況,采取后續(xù)監(jiān)管措施。
中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司存在資金運(yùn)用制度不健全、投資管理部門未保持獨(dú)立、股權(quán)投資運(yùn)作不規(guī)范等問題。
依據(jù)相關(guān)規(guī)定,現(xiàn)對中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司提出以下監(jiān)管要求:責(zé)令公司對資金運(yùn)用工作進(jìn)行整改,期限為本監(jiān)管函下發(fā)之日起6個(gè)月,整改期間不得新增股權(quán)投資業(yè)務(wù);公司應(yīng)當(dāng)建立健全保險(xiǎn)資金運(yùn)用的管理制度和內(nèi)控機(jī)制,明確資金運(yùn)用各崗位職責(zé),保持資金運(yùn)用的內(nèi)控健全性與運(yùn)作獨(dú)立性,完善投資業(yè)務(wù)運(yùn)作機(jī)制,強(qiáng)化投資全流程合規(guī)管理;公司應(yīng)將整改方案及落實(shí)情況書面報(bào)告銀保監(jiān)會(huì),銀保監(jiān)會(huì)將視公司整改情況,采取后續(xù)監(jiān)管措施。(記者 黃蕾)