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“現貨白銀”市場混亂缺乏監管，普通投資者最好別碰

盡管媒體、學者、理財專家都一再提醒現貨白銀交易風險大，普通投資者在不懂的情況下盲目投資很容易虧損甚至巨虧，但仍有不少人在所謂“高額回報”的誘惑下投身進去，血本無歸。近日，廣州市民何女士（化名）就爆料稱，自己2014年末接到一家名為“中x國匯資產管理有限公司”（以下簡稱“中×國匯”）的營銷電話，在對方的步步引導下介入炒白銀，最終導致投入的43萬元虧掉近42萬。

案例

一個電話引出的巨虧

“請問您對做貴金屬現貨有興趣嗎，投入小收益高……”相信很多市民都曾接到過這類電話，不少人沒聽完就掛掉了，但也有部分人在游說下忍不住心動。

何女士就是這樣上當的。她表示，2104年底她接到了一個電話，對方推薦一款叫做“銀生利”的理財產品，稱最低可實現年化5%的收益率。她在簡單了解后覺得還可以，就花了20萬元購買，投資期限1年。然而僅隔一天，一個自稱肖老師的人就游說她稱，單純買理財產品收益太低，不如跟著做現貨白銀。“當時他是在qq上和我溝通的，還說自己經驗豐富，我不懂沒關系，他可以帶著我做，保證每個月都會有盈余。”雖然對現貨白銀毫無了解，何女士還是被對方說動，開了交易賬戶，將理財賬戶中的錢全部抽出來開始炒白銀。

“起初確實賺了幾萬塊，但后面就開始虧，且越虧越多。每次我想撤出來對方就說沒問題，說接下來行情會很好。結果我前前后后共投進去43萬余元，到去年年底基本虧光了，賬戶里只剩一萬多元。這時我才懷疑是不是上當了。”

幡然醒悟的何女士和家人找到該公司，開始該公司不承認“肖老師”是自己的員工，后來又稱這是正常的投資交易，虧損是何女士自己操作導致的，與他們沒關系。“經過反復溝通他們又說愿意退回一點手續費，目前正在交涉，還不知道結果會怎樣。”何女士十分憂慮地說道。

記者調查

光手續費就花了36萬

根據何女士發來的投訴資料，記者看到，從2014年12月底到2015年6月的部分交易流水顯示，確實每天都在操作，有虧有賺，但總體虧多賺少，且手續費筆筆都扣、費用高昂，少則幾百，多則數千。在去年3月11日，有一筆交易虧損4.2萬元，手續費竟高達5129.88元。一個明顯的特點是，每天交易都非常頻繁，少則兩三筆，多的一天六七筆。算下來，有時候一天光手續費就付出去上萬元。

“我們統計過，最終手續費付了36萬元，加上虧損的，42萬元沒有了。”何女士稱。

這樣的“交易”手法令人生疑。到底該公司是否有正規經營資質？記者在“中×國匯”的官網上看到，其是福建“中經商品交易中心”的首批009號綜合類會員，主營業務為“大宗商品經營、投資理財服務、黃金/白銀的制品的批發、零售與回購,及大宗商品現貨交易和電子交易”，然而記者通過廣州市商事主體信息公示平臺查詢發現，這家公司是廈門“中×國匯”的廣州分公司，經營范圍包括化工產品批發（危險化學品除外）；金屬及金屬礦批發、投資管理服務等，并未明確包含有貴金屬現貨交易。

該公司依托的“中經商品交易中心有限公司”落戶在廈門，是由國內某媒體和網站設立，主要交易品種為玉米、豆油、石材等，并沒有現貨貴金屬交易品種。“中×國匯”在其官網還列出了廣東國際商品交易中心和廣東萬達金銀貿易中心，前者稱沒有這個會員，后者的客服電話無法接通。

記者又致電“中×國匯”，對方正常營業，還十分熱情地邀請記者去公司了解業務。但在網上搜索該公司名字，搜出好幾個網友的投訴，經歷與何女士十分類似。

專家

頻繁交易、對賭操作是慣用“伎倆”

“這種所謂現貨白銀交易很多都不正規，有些看似正規的平臺也可能違規操作。”資深專家、廣東省黃金協會副會長朱志剛接受羊城晚報記者采訪時表示，即便正規的現貨白銀交易風險都較高，不是一般投資者所能“駕馭”的，建議不懂的就最好別碰。不正規的就更蘊含巨大風險，比如頻繁讓客戶掛單操作甚至代客操作，公司從中賺取高額手續費和倉儲費，還有更甚的就自己和客戶開盤“對賭”，這些都是違法違規交易的常見手段。

記者了解到，所謂“對賭”，即交易商將投資者的指令全部不實際執行，而是與投資者就未來走勢進行對賭，投資者賭贏了，公司就虧錢，反之投資者虧多少，公司就能賺多少。“你賺了他就會虧，他怎么可能讓你賺錢呢？”一位貴金屬投資公司老總稱，貴金屬現貨交易的正規平臺由于交易量大，較難操控，但如果被一些別有用心的公司利用，直接和投資者做對手盤，那投資者基本沒有賺錢的可能。

現狀

管理混亂缺乏監管維權困難

記者調查發現，國家曾在2011年11月下發《國務院關于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》（即38號文），要求整頓各類違規交易所和平臺，隨后央行等五部委聯合整頓黃金交易所，最終只留下兩個合法合規平臺，即上海黃金交易所和上海期貨交易所，其他各類平臺不得開展黃金業務，但白銀業務并沒有在禁止之列，導致各類平臺、企業開始大肆做白銀、鉑金等現貨交易，大打擦邊球和經營灰色地帶，市場風險依然高企。而后由于交易平臺的審批權限下放到省，在經歷過一輪清理后，各類交易平臺、中心又如雨后春筍般冒出，良莠不齊，資質混亂，難以辨別。

更令投資者維權困難的是，這些投資公司普遍缺乏監管，沒有專門的歸口部門進行管理，而相關的法律法規也沒有針對性條文進行規范，導致投資者一旦出現巨虧基本就很難挽回損失。

專家稱，如果遇上像何女士這樣的投資糾紛，一般要么和涉事公司私下協商一定的補償方案，最好的結果是能拿回全部虧損，但這個可能性很小，因為投資者自身也要承擔一定責任，所以能拿回部分賠償已屬不易；要么就只能通過法律訴訟途徑解決，但在舉證上要求頗高，且耗時耗力，結果未知。（記者劉薇）

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