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人民幣波動加大今年前三個交易日兌美元貶近1%對日元貶2.43%

人民幣兌美元中間價連續(xù)7日大幅下調(diào)。昨日，人民幣中間價下調(diào)145個基點，報6.5314，創(chuàng)2011年4月以來新低。2016年的頭3個交易日，人民幣兌美元中間價累計下調(diào)了378個基點，貶值明顯加速。即期匯率市場，反映有所放大，3個交易日匯率下跌超600個基點，跌幅近1%，昨日一度沖破6.56。離岸市場反應(yīng)更加劇烈，離岸人民幣跌逾700點，突破6.71關(guān)口，為離岸市場2009年建立以來最低，跌幅為8月來最大。

人民幣匯率下調(diào)，令海外代購頭疼不已，但對于不少出口貿(mào)易商來說則是大利好。

人民幣匯率波動，令銀行、地產(chǎn)、航空、航運等外債較多的企業(yè)成為最大受害者，但擁有海外資產(chǎn)、高端進口替代品以及出口型公司卻有望獲得超額匯兌收益。

文/表廣州日報記者周慧、張忠安（署名除外）

昨日，人民幣中間價下調(diào)145個基點，報6.5314，創(chuàng)2011年4月以來新低，在岸和離岸人民幣應(yīng)聲重挫。截至下午收盤，在岸人民幣兌美元收盤價報6.5575，下跌0.58%，創(chuàng)2011年3月底以來新低，而離岸人民幣昨日更是暴跌770點，突破6.71關(guān)口。

國際匯市方面，在市場擔憂全球經(jīng)濟放緩、國內(nèi)股市依然承壓和中東局勢仍未得到緩解的影響下，市場仍存在避險需求，日元保持上揚。

市場：對日元貶值幅度加大

昨天人民幣中間價發(fā)布后，離岸人民幣兌美元快速貶值，截至記者發(fā)稿時，離岸人民幣跌逾700點，突破6.71關(guān)口，為離岸市場2009年建立以來最弱匯率，跌幅為8個月來最大。

值得注意的是，昨日避險貨幣日元再度攀升，日元兌美元跳升至近3個月高位118.38，兌其他主要貨幣亦漲至數(shù)月高位。2016年的頭3個交易日，人民幣兌日元即期匯率由5.3955跌至5.53左右，跌幅高達2.43%。

瑞銀中國首席經(jīng)濟學家汪濤指出，“現(xiàn)在央行希望市場更多關(guān)注人民幣匯率指數(shù)，而不是人民幣兌美元的走勢。”

業(yè)內(nèi)觀點：人民幣波動回歸常態(tài)

招商銀行資產(chǎn)管理部分析師劉東亮指出，說人民幣“暴跌”一詞并不準確，即使考慮到最近3天的大幅波動，人民幣在岸匯率的日均波幅只有0.3%~0.4%，對國際外匯市場而言屬于常規(guī)性波動，即多數(shù)主流貨幣的日均波幅都可以達到0.5%左右，人民幣目前并非極度波動，而是從過往極度壓抑的不正常狀態(tài)逐漸向正常狀態(tài)回歸。

預期：年內(nèi)仍有貶值壓力

劉東亮表示，繼續(xù)維持年內(nèi)人民幣貶值5%~10%的判斷，具體幅度視乎央行對市場的干預力度和中國經(jīng)濟能否企穩(wěn)而定。

昨日，瑞士信貸調(diào)低人民幣預估，下調(diào)3個月后人民幣預估，由1美元兌6.5元調(diào)弱至1美元兌6.62元，下調(diào)12個月后人民幣預估，由1美元兌6.57元下調(diào)至1美元兌6.78元。

理財對策

可逢低換美元做好匯率鎖定

“面對人民幣貶值，不必過度恐慌。”外匯理財專家表示，如果消費者有實際需求，比如子女留學、出境旅游，建議及早換匯；若資產(chǎn)規(guī)模較大，應(yīng)該配置海外資產(chǎn)配置。“對于普通消費者來說，也可以考慮股市、理財產(chǎn)品以及樓市等投資渠道，足以抵消匯率貶值的風險。”

對于有匯兌需求的企業(yè)來說，招行分析師劉東亮指出，目前國內(nèi)大型央企、國企在對待匯率問題上風險偏好過低，難以適應(yīng)未來的匯率風險，匯率市場化將對其起到倒逼機制，迫使大企業(yè)對匯率衍生品的風險偏好上升；而市場波動率的加大與風險的上升，有利于匯率衍生品市場的創(chuàng)新，預計外匯期貨等新品種有可能加速推出。理財專家指出，企業(yè)可以通過遠期匯率鎖定來固定企業(yè)收益，并規(guī)避風險。

出口影響

出口商賺匯差出口量此消彼長

記者了解到，隨著人民幣貶值加速，前幾年大肆借入美元債的中資企業(yè)或?qū)㈤_始提前贖回債務(wù)，以降低匯率風險。

對于人民幣近來的連日下調(diào)，從事出口貿(mào)易的出口商則紛紛表示是大利好。在深圳開廠從事歐美出口眼鏡生意的任老板告訴記者，“現(xiàn)在出口都是以美元結(jié)算，美元一路漲相當于換回的人民幣多了，對我們來講是好事情，在國內(nèi)能夠采購到更多的原材料了。不過美元上漲對于一些非美元地區(qū)的客戶來說就未必是好事了。”

任老板表示，自己一些哥倫比亞或者是澳大利亞的客戶，由于近來美元一直上漲，本國貨幣兌美元都是下跌，所以很多人都是一種觀望的態(tài)度，寧愿先等等，如果匯率不劃算就繼續(xù)等待。

在深圳從事機械配件出口的劉老板告訴記者，因為匯率波動加大，對于長期合作的客戶他們會在合同上達成協(xié)議，如果匯率波動在一定范圍內(nèi)則彼此敲定的價格不變，如果匯率波動超過一定范圍則雙方相互承擔一定風險，劉老板坦言，由于美元兌其他國家貨幣的匯率也大幅上升，導致其他國家客戶經(jīng)濟壓力更大，需求減少，銷量也會隨之下滑，“所以盡管我們單個機械的利潤增加了，但是銷量卻是下滑了。”

消費影響

匯率變動大代購一天一個價

“今天匯率上升到了一個新高度，之前報價全部作廢，請重新咨詢價格。”昨日，從事香港地區(qū)代購多年的小黃在微信朋友圈更新狀態(tài)，她告訴記者，自己的代購價格就是港元原價算上匯率再加個10%~20%不等的辛苦費，“現(xiàn)在人民幣每天都跌100多個點，代購價格每天都在變化，本來前幾天一款護膚品算下來還不到人民幣1000元，現(xiàn)在基本沒有1100元都買不到了。”

記者發(fā)現(xiàn)，港元同美元聯(lián)動，所以港元兌人民幣連日來也是漲漲漲模式，從去年至今，港元中間價上漲了近7%，日元兌人民幣中間價也上漲了7%。

從事日本代購的張小姐昨日向記者表示，日元近期飆升，每天給客戶報的價格不一樣，“有時候沒有現(xiàn)貨，價格報早了，只能自己少賺點”，原來一周前張小姐接了筆20000多日元的單子，但是想著集中采購發(fā)貨，最近在買的時候發(fā)現(xiàn)日元一直在漲，本來只需要1000多點人民幣可以買到的東西，等了一周就要花1100元才能買到，“提前跟買家說好了價格，很多又不是現(xiàn)貨，等到自己遲點去買匯率都已經(jīng)漲上來了。”

旅游市場

節(jié)前日本游價格暫未受影響

昨日，人民幣兌日元最新價報18.0799元，匯率大跌0.97%。今年頭3個交易日，人民幣兌日元匯率跌幅高達2.43%。業(yè)內(nèi)人士擔心這將影響即將來到的春節(jié)旅游旺季。不過記者從多家在線旅游網(wǎng)站了解到，匯率的變化不會立即影響旅游市場，目前春節(jié)日本游預訂依然火爆，但未來可能對日本本土酒店的價格產(chǎn)生影響。

昨日，人民幣兌日元繼續(xù)下跌，有業(yè)內(nèi)人士認為即將來到的春節(jié)旅游旺季可能首當其沖受到匯率變化的影響：“近幾年的日本游是冬季出國游的熱點，國內(nèi)旅客可能會考慮匯率問題而改變行程計劃。”

不過，記者從多家在線旅游網(wǎng)站上看到，日本游的價格并沒有出現(xiàn)變化。一位銷售人員告訴記者：“接下來還有很多線路產(chǎn)品具備驚喜，無論價格還是體驗都值得關(guān)注。”

“雖然近期人民幣兌美元和日元的匯率走勢波動較大，但是由于很多旅游產(chǎn)品都是提前采購的，匯率波動未能及時反映在產(chǎn)品價格上。”攜程有關(guān)負責人告訴記者，近期美國游及日本游的產(chǎn)品價格波動都不大。

途牛有關(guān)負責人表示，目前廣州、深圳市場預訂春節(jié)期間出游日本的情況與往年差不多，而是寒假后至春節(jié)前（1月20日~2月1日之前）預訂日本出游的特別火熱，在途牛前臺銷售的產(chǎn)品線路已經(jīng)全部賣光：“春節(jié)后‘錯峰游’的日本出游預訂十分火熱，但仍比不上節(jié)前的這段。”（記者郭曉昊）

A股影響

外債占比大部分房企航企匯兌損失大

人民幣匯率波動讓家電、紡服等行業(yè)和境外業(yè)務(wù)占比較大的公司很開心，但外債占比較大，且依賴進口的公司則是愁更愁，如航空以及部分房地產(chǎn)公司等。

航空公司利潤或被蠶食

“人民幣匯率跌了這么多，借了外債沒鎖匯的企業(yè)麻煩大了！”一位資深投資者稱。人民幣匯率波動，航空、航運等外債較多以及部分對進口依賴較大的企業(yè)將成為最大受害者。A股相關(guān)上市公司業(yè)績也將受到明顯沖擊。

油價下跌讓航空股一度成為A股的明星，中國國航、南方航空股價連續(xù)大漲，但在人民幣利率持續(xù)走低的背景下，因為美元負債較高，航空股可能要承受較大的壓力。

申萬宏源首席分析師李慧勇表示，美元借款占總資產(chǎn)比例越高，代表債務(wù)到期后公司需要用更多的人民幣才能償還相應(yīng)的債務(wù)。尤其是兌付期臨近的美國短期借款占比越高，不僅公司凈利潤會受影響，現(xiàn)金流也可能受影響。去年三季度，受人民幣匯率波動影響，南方航空財務(wù)費用新增了45.95億元，其中匯兌損失達40億元左右，抵消不少因傳統(tǒng)旺季疊加油價下跌帶來的利好。

境外舉債房企將受影響

同時，部分房地產(chǎn)上市公司也將受到?jīng)_擊，“過去幾年，內(nèi)地房地產(chǎn)公司融資受到限制，導致大量的開發(fā)商到境外融資舉債。隨著還款期限臨近，人民幣匯率走低將使得這些開發(fā)商要付出更高的成本。”一位銀行人士對廣州日報記者表示。

另據(jù)測算，視聽器材、采掘、電子、石化等行業(yè)內(nèi)的公司美元債務(wù)占也比較高，短期現(xiàn)金流和業(yè)績均有壓力。

三類企業(yè)有望獲得超額匯兌收益

雖然人民幣匯率走低讓航空等部分企業(yè)很難受，但對擁有海外資產(chǎn)、高端進口替代品以及出口型公司卻是利好，部分公司將會獲得超額匯兌收益。

在專業(yè)人士看來，擁有海外資產(chǎn)的公司，其資產(chǎn)價值在人民幣貶值后將會被動“升值”，用人民幣計價的海外資產(chǎn)價格增值。數(shù)據(jù)顯示，該類公司主要集中在海外大量收購礦產(chǎn)、能源和海外業(yè)務(wù)占比較大的公司。A股上市公司中有中礦資源、洲際油氣、中國石油、海默科技、中工國際、中鋼國際等等。

由于人民幣匯率走低，使得進口成本攀升，將對國內(nèi)高端制造、生物醫(yī)藥等具有進口替代潛質(zhì)的公司直接受益。A股上市公司中主要有楚天科技、博實股份、中源協(xié)和、達安基因、福瑞股份等。

此外，匯率變動對出口型公司也將帶來較大實惠。其中，貨物出口收入占比高的軍工、家電、計算機、紡織服裝和輕工制造等領(lǐng)域?qū)@著受益，如出口導向型的家電公司出口的比率很高，不少公司境外的營業(yè)收入占比都在30%以上。萬和電氣的出口占比達36.71%；愛仕達的出口量占到43.17%。而國內(nèi)小家電龍頭企業(yè)美的集團出口比例也超過30%。服務(wù)出口也將受益，如以中工國際、中材國際、葛洲壩等為代表的中國建筑工程承包服務(wù)類公司的海外工程經(jīng)常以美元計價，會直接受益人民幣匯率走低。

有公司提前還明年到期的美元債

值得注意的是，由于人民幣匯率波動，無形中增加相關(guān)企業(yè)的財務(wù)壓力。部分公司趕緊償還債務(wù)或者提前贖回融資票據(jù)。因此，有分析人士表示，如果未來匯率繼續(xù)走低，不排除有更多的公司提前還債。

1月5日，東方航空發(fā)布公告稱，為優(yōu)化公司債務(wù)結(jié)構(gòu)，降低匯率風險，于近日償還美元債務(wù)本金10億美元，以降低美元負債比率。根據(jù)該公司財報，截至2015年6月末，東方航空外幣金融資產(chǎn)折合人民幣32.04億元，其中美元金融資產(chǎn)的比例為85.92%；外幣金融負債折合人民幣849.51億元，其中美元金融負債的比例為97.45%。外幣負債大于外幣資產(chǎn)，使得該公司在匯率大幅波動情況下，由外幣負債折算產(chǎn)生的匯兌損益金額較大，從而會影響盈利狀況和發(fā)展。

1月6日，H股上市企業(yè)中駿置業(yè)也發(fā)布公告稱，將贖回2017年到期的3.5億美元優(yōu)先票據(jù)。且已知會2012年受托人，全部未償還的2012年票據(jù)將于2016年2月4日悉數(shù)贖回。

有統(tǒng)計顯示，中國金融機構(gòu)及企業(yè)發(fā)行的包括債券和貸款在內(nèi)的美元債務(wù)未償還余額約為5814億美元。其中，房地產(chǎn)行業(yè)占比約13.2%，勘探行業(yè)占比約13%,航空業(yè)占約1.3%。因此，在人民幣匯率持續(xù)波動背景下，不排除有更多的公司選擇提前還貸。

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