今年以來市場過山車行情不斷上演,權益類基金產品業績受到較大沖擊,而純債基金則顯示了較好的抗震特性。以今年震蕩最劇烈的三季度為例,wind資訊數據顯示,自7月1日至9月30日期間,普通股票型基金份額凈值增長率為-22.33%,而中長期純債基金平均份額凈值增長率達2.12%,為投資者帶來了穩穩的幸福,成為穩健型投資者青睞的對象。據悉,民生加銀基金旗下三年定開純債基金——民生加銀平穩增利已于16日開放申贖。
純債基金僅投資利率債、信用債、資產支持證券等純債產品,完全不投資股票等權益類產品,可避免股市波動影響,風險較低。業內專家指出:“對于普通投資者來說,純債基金相當于資產配置中的“穩定劑”。在投資偏股型基金博取較高收益的同時,投資者也應配置部分純債基金抵御風險。在股市低迷情況下,完全不投資股票市場的純債基金將領漲基金排行榜。”上述三季度的基金收益數據便可證明這一觀點。
此時打開申贖的民生加銀平穩增利便是一只純債基金,也是同期市場唯一開放的三年期定開純債基金。據悉,該基金在第一個封閉期內業績表現十分優異,以A類份額為例,根據wind資訊數據,截止11月6日,民生加銀平穩增利A近六月收益為6.73%,成立以來收益率達29.75%,同類排名前1/3。超越業績比較基準17個百分點以上,年化收益達9.15%。此外,該基金還多次分紅,截止11月6日,民生加銀平穩增利成立以來共計分紅8次,A/C類每10份基金份額累計分紅分別為2.06元和1.95元。
據該基金經理楊林耘介紹,該基金在投資過程中采用的是絕對收益策略,重點持有2014年以前發行的城投債券,和相對較為安全的產業債。利用套息策略,維持一定的杠桿水平,充分享受低資金成本帶來的持有期收益。同時,該基金屬于LOF基金,可憑借交易所上市的優勢,保持封閉操作爭取高收益的同時又滿足了投資者的流動性需要。
作為民生加銀基金旗下的固收類產品,民生加銀平穩增利可謂擁有得天獨厚的背景優勢。民生加銀基金擁有優秀的投研團隊,尤其擅長固定收益類產品管理,公司今年獲《中國證券報》頒發的“債券投資金牛基金公司”獎。旗下固收類產品業績突出。銀河證券基金研究中心數據顯示,截止10月30日,民生加銀基金旗下固收類產品過去兩年和過去三年平均債券主動管理收益率分別達49.91%和69.9%,均排名行業第一。同時,公司整體規模再攀高峰,據中國基金業協會最新發布的數據,截止三季末,民生加銀基金資管總規模達7889億元,位列行業前三。