隨著美聯儲收緊貨幣政策,將直接推升美元指數與美元資產的價值,這將促使國際資本加劇回流美國,從而令全球大類資產價格面臨重估。而隨著央行“雙降”,中國也已正式步入負利率時代,高凈值人士如何理財才能讓資產不縮水?銀行理財專家表示,除了穩健型理財產品之外,投資者還可以根據自己的風險承受能力適當配置權益類資產,并適當進行海外資產配置。鵬華旗下數只QDII基金為投資者提供了海外另類資產配置的投資工具。Wind數據顯示,截至11月10日,鵬華全球高收益債今年以來收益率近12%,在同類基金中排名前列。
諾亞財富近期亦表示,中國投資者應該穩定增持海外資產,以諾亞客戶為例,海外資產配置比例還不到10%,大概是5%左右,這個數據應該會進一步增加。從2014年到2015年,客戶在海外資產上的配置顯示非常高速的增長,包括二級市場、類固定收益、房地產等領域。對于普通投資者來說,直接投資海外資產較難,可以通過QDII基金進行美元資產配置,不僅不會占用美元匯兌額度,在流動性上也較為靈活。
專業人士指出,在挑選QDII基金時,需要注意挑選公司實力雄厚、涉足海外市場經驗豐富的基金管理人,通過分析基金整體業績來判斷投資經驗和管理能力如何。作為中國公募基金進軍海外市場的先行軍之一,經過幾年的積累,鵬華基金已經取得了在海外投資領域的行業優勢。在中外方股東和管理層的大力支持下,鵬華基金國際業務團隊結合市場需求和自身能力先后布局并深耕基金中基金(FOF)、房地產信托憑證(REITS)、亞洲高收益債及海外中國股票等領域,形成包括股票、債券、基金及另類、專項投資在內的多元化產品線,為境內的機構和個人投資者提供標的清晰、獨具特色的投資選擇。
在鵬華旗下的QDII基金中,鵬華環球發現是一只全球配置的FOF產品,鵬華全球高收益債券則是一只全球范圍內篩選高收益債券的固定收益類品種,而鵬華美國房地產作為國內首只創新REITs投資基金,主要投資于美國上市交易的REITs、REIT ETF以及房地產行業上市公司股票,為投資者提供一類可有效分散組合風險的地產類金融工具。