近日,天眼查披露,建設銀行旗下建信金融科技有限責任公司(下稱“建信金科”)完成工商、股東變更,引入7.5億戰(zhàn)略融資。企業(yè)類型從有限責任公司(外商投資企業(yè)與內資合資)變更為其他有限責任公司;增加新增股東:中國銀聯全資子公司上海聯銀創(chuàng)業(yè)投資有限公司(下稱“聯銀創(chuàng)投”)、國開行旗下投資業(yè)務平臺國開金融有限責任公司(下稱“國開金融”)、中央國債登記結算有限責任公司(下稱“中央結算公司”)。
天眼查顯示,通過此次變更,建信金科注冊資本從16億元增加至17.3億元,增幅為8.1%,三家新股東的投資金額均為2.5億元。據天眼查目前數據,三家新股東的認繳金額均為4324.32萬元,持股比例均為2.5%,照此計算,建信金科目前估值為100億元人民幣。原全資股東建銀騰輝(上海)環(huán)保股權投資管理公司持股比例由100%降至92.5%。目前,建信金科一眾高管均為建銀國際背景。
根據公告,建信金科此次增資所募集的資金主要用于支持業(yè)務經營及戰(zhàn)略投資需求,募資總額超出擬新增注冊資本部分將計入資本公積,由新老股東共同分享。
天眼查資料顯示,建信金科成立于2018年4月,注冊資本16億元,法人、董事長為建銀國際背景的朱玉紅。建信金科總部位于上海浦東,是建行旗下從事金融科技行業(yè)的全資子公司,由建行體系內直屬的7家開發(fā)中心和1家研發(fā)中心整體轉制而來,是國有大型商業(yè)銀行設立的第一家金融科技公司,也是國內商業(yè)銀行內部科研力量整體市場化運作的第一家。總部目前設有技術、業(yè)務和綜合三個板塊。建信金科經營范圍包括軟件科技、平臺運營及金融信息服務等。
2020年6月,建信金科在北京產權交易所公開發(fā)布增資項目,擬引入不超過5個投資方,增資完成后新增投資方持股比例不超過10%,原股東持股比例不低于90%。此外,建信金科在選擇投資方時設下較高門檻,包括對投資方的凈資產要求較高,主營業(yè)務與建信金科的主營業(yè)務不存在實質性競爭關系;屬于國家金融基礎設施建設或政策性金融機構優(yōu)先;與建信金科的業(yè)務協同性、互補性,能引入核心技術、場景生態(tài)、關鍵數據等戰(zhàn)略業(yè)務資源支持戰(zhàn)略發(fā)展,已與建信金科或建行簽訂戰(zhàn)略合作協議的優(yōu)先等。
天眼查顯示,中央結算公司是唯一一家由國務院批準并出資設立的、專門從事金融市場基礎設施職能的國有獨資金融機構,中國人民銀行、財政部及九家金融機構為其出資人。主要為全國債券市場提供國債、金融債券、企業(yè)債券和其他固定收益證券的登記、托管、交易結算等服務。
聯銀創(chuàng)投成立于2004年,是中國銀聯旗下全資子公司,也是我國支付清算體系和金融基礎設施的重要組成部分。主要經營投資信息、現代生物醫(yī)藥、新材料等高新技術產業(yè),受托管理和經營被投資企業(yè),投資咨詢等業(yè)務。
國開金融成立于2009年8月,是國家開發(fā)銀行經國務院批準設立的全資子公司,注冊資本約610億元人民幣,主要從事投資和投資管理業(yè)務。國家開發(fā)銀行成立于1994年,是直屬國務院領導的政策性金融機構。2015年3月,國務院明確國開行定位為開發(fā)性金融機構。
業(yè)務方面,在金融科技領域,建信金科業(yè)務涉及到將傳統金融與人工智能、大數據、云計算、區(qū)塊鏈等新技術融合,據建信金科公眾號披露,建信金科已完成多項分布式架構和國產化技術平臺的應用與實踐。成立以來,完成對 “北斗七星”7大基礎技術平臺的自主搭建。
在數字化領域,建信金科將人工智能運用于智慧政務方面,和建設銀行與31個省,130多個城市簽訂了智慧政務合作協議,支持各類群眾辦事數量近300萬項。此外,建信金科在數字人民幣臺式掃碼終端、可視化銀行卡、指紋卡等數字人民幣硬件方面進行了探索。數據顯示,截至6月10日,建設銀行已經投放數字人民幣超過9200萬元,管理數字錢包總數超過133萬個,累計錢包用戶130萬人。
在監(jiān)管方面,總部位于上海的建信金科在2020年底為上海地方金融監(jiān)管局打造了監(jiān)管數據中臺。據界面披露,該平臺實現了中央金融管理部門、上海市金融管理部門、區(qū)級金融監(jiān)管部門以及地方金融組織的縱向貫穿,實現了對小額貸款、融資租賃、商業(yè)保理等“7+4”類金融業(yè)態(tài)的橫向覆蓋。
據建信金科官網,其合作伙伴包括南洋商業(yè)銀行、云南省農村信用社、中央結算公司、中國農業(yè)發(fā)展銀行。
據北京產權交易所此前公開的財務數據,2018年-2020年上半年,建信金科的營收分別為5.66億元、32.31億元、12.66億元,成立以來的營收總和為50億元。同期,建信金科凈虧損分別為-2.65億元、-4.72億元、-1.75億元,共虧損9.1億元。