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近日，開店寶支付及杉德支付因存在多項違法違規事實遭央行處罰。其中，開店寶支付服務有限公司陜西分公司(下稱“開店寶支付陜西分公司”)涉嫌六項違法違規，包括未按規定落實特約商戶實名制管理制度，未按規定設置、發送收單交易信息等，央行陜西分行對開店寶支付處罰款人民幣36萬元。

前一日被罰的還有杉德支付網絡服務發展有限公司山西分公司(下稱“杉德支付山西分公司”)因涉嫌未按規定履行客戶身份識別義務等四項違法違規事實，被央行太原中心支行處以226.5萬元的罰款。

開店寶、杉德支付被罰

近日，持牌支付機構開店寶支付及杉德支付因存在多項違法違規事實遭央行處罰。其中，開店寶支付服務有限公司陜西分公司涉嫌六項違法違規，包括：1.未按規定落實特約商戶實名制管理制度，2.未按規定設置、發送收單交易信息;3.違規將企業法人賬戶設置為個人銀行結算賬戶;4.違規將外包服務機構發展為特約商戶;5.未按要求留存商戶資料;6.跨省區開展收單業務。

央行陜西分行依據《銀行卡收單業務管理辦法》第四十八條、第四十九條;《非金融機構支付服務管理辦法》第四十二條、第四十三條對開店寶支付處罰款人民幣36萬元。

前一日被罰的還有杉德支付網絡服務發展有限公司山西分公司。資料顯示，杉德支付山西分公司共存在5項違法違規行為，包括：1.未按規定履行客戶身份識別義務;2.與身份不明的客戶進行交易;3.未嚴格審核特約商戶申請材料的真實性;4.本地化經營管理不到位，跨省域開展收單業務;5.未落實收單銀行結算賬戶管理制度。央行太原中心支行對其罰款226.5萬元。

此外，時任杉德支付山西分公司總經理的張其錦，以及時任杉德支付山西分公司的反洗錢專員田鑫，均對公司未按規定履行客戶身份識別義務和與身份不明的客戶進行交易的違法違規行為負有直接責任，被各處罰款8萬元。

去年反洗錢領域共處罰違規機構525家，罰款2.02億

隨著近年來有關部門對支付機構的監管趨緊，部分支付機構也頻吃罰單，譬如此次被罰的開店寶，在今年年內已因違法違規行為多次被罰。

今年2月，開店寶支付江蘇分公司因涉嫌：1.未按規定落實特約商戶實名制、收單銀行結算賬戶管理、檔案管理;2.未按規定設置、發送收單交易信息;3.未按規定開展客戶身份持續識別等違法違規行為被央行南京分行處以罰款58萬元。

6月，開店寶支付西藏分公司因“違反銀行卡收單業務管理、客戶身份識別、保存客戶身份資料等相關規定”的行為，被央行拉薩中心支行處以罰款22萬元，同時對1名相關責任人員處1萬元罰款。

事實上，記者注意到，不少金融機構因為反洗錢不力，頻頻遭罰。

央行數據顯示，2019年央行在全系統共開展了658項反洗錢專項執法檢查和1086項含反洗錢內容的綜合執法檢查，處罰違規機構525家，罰款2.02億元，處罰個人838人，罰款1341萬元，罰款合計2.15億元，同比增長13.7%。

其中，檢查非銀行支付機構47家，處罰違規機構11家，罰款2943萬元，處罰個人19人，罰款142萬元，罰款合計3085萬元。

根據中國人民銀行反洗錢局局長劉宏華發表于《中國金融》2020年第11期的文章，近年來，監管部門打擊洗錢犯罪成效日益顯著。以2019年為例，人民銀行各分支機構全年配合協助調查涉黑涉惡案件447起、涉嫌腐敗案件1902起，對外移送地下錢莊線索1190起、協助調查地下錢莊案件1044起，對外提供涉稅線索395起(批次)、協助調查涉稅案件524起。反洗錢強監管的態勢逐步形成。