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今日，央行宣布決定于2021年12月15日下調(diào)金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)(不含已執(zhí)行5%存款準(zhǔn)備金率的金融機(jī)構(gòu))。本次下調(diào)后，金融機(jī)構(gòu)加權(quán)平均存款準(zhǔn)備金率為8.4%。據(jù)測(cè)算，此次降準(zhǔn)共計(jì)釋放長(zhǎng)期資金約1.2萬(wàn)億元。

業(yè)內(nèi)專家分析稱：“央行在年內(nèi)第二次全面實(shí)施降準(zhǔn)，繼續(xù)為銀行提供長(zhǎng)期、穩(wěn)定的低成本資金，在增加銀行體系流動(dòng)性的同時(shí)降低銀行資金成本，有助于提升銀行服務(wù)中小微企業(yè)和個(gè)體工商戶的意愿和能力，鞏固降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)綜合融資成本等政策效果，使銀行讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)小微企業(yè)的行為更具持續(xù)性。”

央行宣布降準(zhǔn)0.5個(gè)百分點(diǎn)

12月6日，央行官網(wǎng)發(fā)布消息顯示，為支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，促進(jìn)綜合融資成本穩(wěn)中有降，央行決定于2021年12月15日下調(diào)金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)(不含已執(zhí)行5%存款準(zhǔn)備金率的金融機(jī)構(gòu))。本次下調(diào)后，金融機(jī)構(gòu)加權(quán)平均存款準(zhǔn)備金率為8.4%。

這是今年央行第二次全面降準(zhǔn)。在此之前，今年7月9日，央行官網(wǎng)發(fā)布消息顯示，為支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，促進(jìn)綜合融資成本穩(wěn)中有降，央行決定于2021年7月15日下調(diào)金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)(不含已執(zhí)行5%存款準(zhǔn)備金率的金融機(jī)構(gòu))。

央行有關(guān)負(fù)責(zé)人就下調(diào)金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率答記者問(wèn)時(shí)表示，此次降準(zhǔn)的目的是加強(qiáng)跨周期調(diào)節(jié)，優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)的資金結(jié)構(gòu)，提升金融服務(wù)能力，更好支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)。一是在保持流動(dòng)性合理充裕的同時(shí)，有效增加金融機(jī)構(gòu)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期穩(wěn)定資金來(lái)源，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)資金配置能力。二是引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)積極運(yùn)用降準(zhǔn)資金加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)特別是中小微企業(yè)的支持力度。三是此次降準(zhǔn)降低金融機(jī)構(gòu)資金成本每年約150億元，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)可促進(jìn)降低社會(huì)綜合融資成本。

據(jù)上述負(fù)責(zé)人介紹，此次降準(zhǔn)為全面降準(zhǔn)，除已執(zhí)行5%存款準(zhǔn)備金率的部分縣域法人金融機(jī)構(gòu)外，對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)普遍下調(diào)存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)，同時(shí)考慮到參加普惠金融定向降準(zhǔn)考核的大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)都達(dá)到了支農(nóng)支小(含個(gè)體工商戶)等考核標(biāo)準(zhǔn)，政策目標(biāo)已實(shí)現(xiàn)，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一執(zhí)行最優(yōu)惠檔存款準(zhǔn)備金率，這樣此次降準(zhǔn)共計(jì)釋放長(zhǎng)期資金約1.2萬(wàn)億元。

針對(duì)此次降準(zhǔn)，多位業(yè)內(nèi)專家表示非常有必要。中國(guó)民生銀行首席研究員溫彬表示，此時(shí)降準(zhǔn)不僅有空間，而且有必要，一方面我國(guó)明年經(jīng)濟(jì)工作面臨不小的壓力和挑戰(zhàn)，降準(zhǔn)是做好跨周期調(diào)節(jié)的具體體現(xiàn)。另一方面，全面降準(zhǔn)0.5個(gè)百分點(diǎn)，有助于優(yōu)化銀行體系資金結(jié)構(gòu)、降低銀行機(jī)構(gòu)資金成本，鼓勵(lì)和引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度、降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本。

“央行在此時(shí)宣布全面降準(zhǔn)，是非常必要和及時(shí)的，有助于穩(wěn)定市場(chǎng)主體的信心和預(yù)期，促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步持續(xù)恢復(fù)，幫助企業(yè)走出困境、健康發(fā)展。”招聯(lián)金融首席研究員、復(fù)旦大學(xué)金融研究院兼職研究員董希淼接受中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者采訪時(shí)表示。

國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任曾剛表示，總體來(lái)講，因?yàn)楝F(xiàn)在當(dāng)下經(jīng)濟(jì)運(yùn)行還是面臨著一些挑戰(zhàn)，包括受疫情的影響，也有經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的一些因素，所以在這種環(huán)境下，降準(zhǔn)實(shí)際上是保持一個(gè)更加相對(duì)充裕的流動(dòng)性環(huán)境，確保微觀主體與實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求能得到滿足，以及融資成本能夠保持在一個(gè)相對(duì)比較低的水平上，這樣的話，可以更好地促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的恢復(fù)。

穩(wěn)健貨幣政策取向沒(méi)有改變

對(duì)于市場(chǎng)較為關(guān)注的，此次降準(zhǔn)是否意味著穩(wěn)健貨幣政策取向發(fā)生改變?央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，穩(wěn)健貨幣政策取向沒(méi)有改變。此次降準(zhǔn)是貨幣政策常規(guī)操作，釋放的一部分資金將被金融機(jī)構(gòu)用于歸還到期的中期借貸便利(MLF)，還有一部分被金融機(jī)構(gòu)用于補(bǔ)充長(zhǎng)期資金，更好滿足市場(chǎng)主體需求。央行堅(jiān)持正常貨幣政策，保持政策的連續(xù)性、穩(wěn)定性、可持續(xù)性，不搞大水漫灌，為高質(zhì)量發(fā)展和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革營(yíng)造適宜的貨幣金融環(huán)境。

溫彬表示，這次降準(zhǔn)并非貨幣政策轉(zhuǎn)向?qū)捤桑窃诖_保流動(dòng)性合理充裕的前提下，更好地發(fā)揮結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的作用，加大對(duì)中小企業(yè)、綠色發(fā)展、科技創(chuàng)新等重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)爬坡過(guò)坎，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行在合理區(qū)間。

董希淼分析稱，雖然此次降準(zhǔn)是全面降準(zhǔn)，但不意味著貨幣政策滑向?qū)捤伞＝禍?zhǔn)雖然釋放了約1.2萬(wàn)億資金，但部分資金將被用于歸還到期的中期借貸便利(MLF)，實(shí)際釋放的流動(dòng)性相對(duì)可控，不存在“大水漫灌”情況。此次降準(zhǔn)的目的是加強(qiáng)跨周期調(diào)節(jié)，優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)資金的期限結(jié)構(gòu)，更好地支持和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

董希淼進(jìn)一步指出，全面降準(zhǔn)再次傳遞出維護(hù)流動(dòng)性合理充裕的信號(hào)，有利于實(shí)體經(jīng)濟(jì)恢復(fù)和鞏固，從根本上利于房地產(chǎn)市場(chǎng)和資本市場(chǎng)健康可持續(xù)發(fā)展。但央行仍將加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)，引導(dǎo)降準(zhǔn)釋放的資金主要投向國(guó)民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。

曾剛表示，下一步，結(jié)構(gòu)性政策繼續(xù)發(fā)力，有效加強(qiáng)對(duì)中小微企業(yè)的支持力度，同時(shí)，對(duì)于國(guó)民經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的一些重點(diǎn)領(lǐng)域，包括綠色發(fā)展，以及科創(chuàng)等這些領(lǐng)域，加大資金投入，促進(jìn)整個(gè)經(jīng)濟(jì)更高質(zhì)量的發(fā)展。(記者 王金瑞)