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據(jù)中央廣播電視總臺(tái)經(jīng)濟(jì)之聲《天下財(cái)經(jīng)》報(bào)道，機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)顯示，今年以來(lái)已有21家銀行發(fā)行永續(xù)債，其中僅4家為國(guó)有大銀行，這意味著，越來(lái)越多的中小銀行加入到永續(xù)債的發(fā)行隊(duì)伍中。為何中小銀行成為永續(xù)債發(fā)行的主力軍?永續(xù)債為銀行“補(bǔ)血”，應(yīng)該如何把握好“輸血量”?

數(shù)據(jù)顯示，今年以來(lái)已有21家銀行發(fā)行了22只永續(xù)債，合計(jì)發(fā)行金額為2895億元。從發(fā)行主體來(lái)看，其中4家為國(guó)有大銀行、2家為股份制銀行、1家為民營(yíng)銀行，其余14家為城商行、農(nóng)商行。越來(lái)越多的中小銀行加入到發(fā)行隊(duì)伍中，發(fā)行節(jié)奏也明顯加快。

招聯(lián)金融首席研究員、復(fù)旦大學(xué)金融研究院兼職研究員董希淼說(shuō)，永續(xù)債在補(bǔ)充銀行資本方面發(fā)揮著重要作用。“永續(xù)債主要是用于補(bǔ)充銀行的資本，它可以補(bǔ)充銀行的其他一級(jí)資本。中小銀行對(duì)其他一級(jí)資本的補(bǔ)充渠道比較匱乏，特別是對(duì)一些非上市的中小銀行，補(bǔ)充資本主要依靠發(fā)行二級(jí)資本債，所以永續(xù)債作為能夠補(bǔ)充一級(jí)資本的資本補(bǔ)充工具，受到了中小銀行的歡迎。”

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)銀行業(yè)研究中心主任郭田勇認(rèn)為，從投資角度來(lái)講，中小銀行發(fā)行的永續(xù)債是一種信用等級(jí)比較高、收益相對(duì)較好的金融產(chǎn)品。“銀行哪怕是中小銀行，它的規(guī)模可能比地方的中型甚至大型企業(yè)規(guī)模大，它的盈利能力和經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健性水平比較高。無(wú)論從信用等級(jí)角度考慮，還是從收益回報(bào)角度考慮，都是相對(duì)較好的產(chǎn)品，所以它一定會(huì)受到很多市場(chǎng)投資者的喜歡。”

民營(yíng)銀行資本補(bǔ)充渠道不足的問(wèn)題一直備受市場(chǎng)關(guān)注。央行2020年工作會(huì)議曾提出，繼續(xù)推動(dòng)銀行通過(guò)發(fā)行永續(xù)債等途徑，多渠道補(bǔ)充資本，可以將民營(yíng)銀行納入到發(fā)行永續(xù)債的目標(biāo)銀行之中，并創(chuàng)新更多資本補(bǔ)充工具。

民營(yíng)銀行永續(xù)債發(fā)行也再進(jìn)一步。前不久，網(wǎng)商銀行15億元永續(xù)債發(fā)行成功，投標(biāo)倍數(shù)達(dá)1.8倍，3家國(guó)有大行參與投資。網(wǎng)商銀行也是國(guó)內(nèi)首家發(fā)行永續(xù)債的民營(yíng)銀行，2020年發(fā)行了25億元永續(xù)債。

永續(xù)債為銀行“補(bǔ)血”，應(yīng)該如何把握“輸血量”?董希淼建議，下一步，金融管理部門(mén)應(yīng)該擴(kuò)大理財(cái)資金、養(yǎng)老資金、保險(xiǎn)資金更加方便地投資永續(xù)債，壯大永續(xù)債投資的機(jī)構(gòu)投資者范圍。

此外，金融學(xué)者孫兆東指出，同時(shí)也應(yīng)該避免出現(xiàn)一些資信較差的中小銀行過(guò)度發(fā)行永續(xù)債，防范風(fēng)險(xiǎn)。“銀行一旦出現(xiàn)破產(chǎn)狀況，它的永續(xù)債其實(shí)是不能永續(xù)的，這就會(huì)帶來(lái)系統(tǒng)性的金融風(fēng)險(xiǎn)。所以我們?cè)诎l(fā)展的同時(shí)，一定要做好相應(yīng)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)管理，保障市場(chǎng)不出現(xiàn)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。”(記者唐婧)