為持續(xù)深化“放管服”改革,強(qiáng)化其他非銀行金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱非銀機(jī)構(gòu))監(jiān)管,中國銀保監(jiān)會對原規(guī)則進(jìn)行了修訂,形成了《中國銀保監(jiān)會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》(以下簡稱《辦法》),《辦法》自公布之日起施行。
本次修訂立足于提升非銀機(jī)構(gòu)監(jiān)管有效性,重點(diǎn)圍繞以下三個方面:一是進(jìn)一步落實(shí)簡政放權(quán)工作要求,精簡審批事項(xiàng),優(yōu)化許可條件及程序;二是進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)非銀機(jī)構(gòu)股權(quán)管理,提升相關(guān)監(jiān)管規(guī)則一致性;三是進(jìn)一步完善非銀機(jī)構(gòu)募集發(fā)行債務(wù)資本補(bǔ)充工具及高風(fēng)險機(jī)構(gòu)處置等相關(guān)規(guī)定,彌補(bǔ)監(jiān)管實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)的制度短板。
《證券日報》記者注意到,《辦法》在加強(qiáng)股權(quán)管理方面,一是參照《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定,加強(qiáng)對非銀機(jī)構(gòu)主要股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人的穿透監(jiān)管,在股東禁止性情形、資本補(bǔ)充義務(wù)、公司章程內(nèi)容要求等方面作了進(jìn)一步完善,同時增加了非銀機(jī)構(gòu)股東5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)的例外情形。二是結(jié)合《關(guān)于加強(qiáng)非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》有關(guān)要求,適度提高非金融企業(yè)作為非銀機(jī)構(gòu)控股股東的持續(xù)盈利能力、權(quán)益性投資余額占比等財務(wù)指標(biāo)要求。三是增加股東入股非銀機(jī)構(gòu)家數(shù)的規(guī)定。結(jié)合監(jiān)管實(shí)踐,明確同一出資人及其控股股東、實(shí)際控制人、控股子公司、一致行動人、實(shí)際控制人控制或共同控制的其他企業(yè)作為主要股東入股非銀機(jī)構(gòu)的家數(shù)原則上不得超過2家,其中對同一類型非銀機(jī)構(gòu)控股不得超過1家或參股不得超過2家。記者 張歆