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銀行理財子公司《凈資本管理辦法》落地 促進其安全穩健運行
來源:證券日報 發布時間:2019-12-03 08:04:05

《證券日報》記者12月2日從銀保監會獲悉,為加強對商業銀行理財子公司的監督管理,促進其安全穩健運行,保護投資者合法權益,銀保監會制定了《商業銀行理財子公司凈資本管理辦法》(以下簡稱《凈資本管理辦法》),自2020年3月1日起施行。

此前的9月20日-10月27日,銀保監會曾就此向社會公開征求意見,并對反饋意見逐條進行認真研究,充分吸收科學合理的建議。相比征求意見稿,《凈資本管理辦法》完善了凈資本監管報表部分項目的說明,如在信用債券相關項目中增加了對短期信用評級的說明,明確信用債券短期信用評級為A-1的歸入AAA級以下、AA級以上等;對于市場機構提出的放寬自有資金運用范圍等建議,考慮到《商業銀行理財子公司管理辦法》已作出明確規定,《凈資本管理辦法》作為配套制度需保持一致,下一步,銀保監會擬結合理財子公司發展實際,在理財子公司監管制度體系建設過程中進行統籌研究。

據介紹,《凈資本管理辦法》充分借鑒了同類資管機構的凈資本監管要求,并根據資管新規、理財新規提出的新要求和商業銀行理財子公司特點進行了適當調整。

根據《凈資本管理辦法》,理財子公司凈資本管理應當符合兩方面標準:一是凈資本不得低于5億元人民幣,且不得低于凈資產的40%;二是凈資本不得低于風險資本,確保理財子公司保持足夠的凈資本水平。理財子公司董事會應當承擔本公司凈資本管理的最終責任,高級管理層負責組織實施凈資本管理工作。理財子公司應當定期報送凈資本監管報表,并對相關報表的真實性、準確性、完整性負責,及時報告相關監管指標出現的重大變化,在年度報告中披露凈資本管理情況。對于不符合凈資本管理要求的理財子公司,銀行業監督管理機構可以根據法律法規采取相關監管措施。

銀保監會表示,制定《凈資本管理辦法》是落實資管新規、理財新規和《理財子公司辦法》等制度要求的具體舉措。通過凈資本管理約束,有助于引導理財子公司樹立審慎經營理念,堅持業務發展與自身經營管理能力相匹配,避免業務盲目擴張,保護投資者合法權益。同時,也有助于確保同類資管機構公平競爭,防范監管套利,促進我國資管行業健康有序發展。下一步,銀保監會還將持續做好配套制度建設,不斷完善理財業務監管框架。(記者 張歆)

標簽: 銀行理財子公司

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